Торговля с использованием кредитного плеча: обоюдоострое оружие ⚔️

Торговля с использованием плеча — это стратегия, которая включает в себя заимствование средств для увеличения потенциальной прибыли. Концепция торговли с использованием плеча впервые появилась в конце 2000-х годов и с тех пор стала популярным методом на рынках иностранной валюты (Forex). В настоящее время торговля с использованием плеча также может применяться на других рынках, таких как товары, криптовалюты и акции.

Другим термином, часто используемым в торговле с использованием плеча, является коэффициент плеча. Коэффициент плеча указывает, насколько ваш капитал умножается, что обычно представляется в формате “X:1” или “1:X”. Например, коэффициент плеча 1:5 означает, что размер вашей сделки увеличивается в 5 раз, а коэффициент 1:100 означает, что вы увеличиваете размер своей позиции в 100 раз.

Хотя торговля с использованием плеча может повысить потенциал увеличения доходности, она также подвергает трейдеров значительному риску, особенно в условиях волатильного рынка. Поэтому важно иметь твердое понимание торговли с использованием плеча и управления рисками, прежде чем заниматься этим типом торговли.

Как работает торговля с кредитным плечом

Изучение основ работы торговли с кредитным плечом — это хорошее начало для любого, кто заинтересован в использовании кредитного плеча для торговли.

Для начала необходимо сначала внести средства на ваш торговый счет. Эта сумма, также известная как залог, используется для расчета вашего соотношения кредитного плеча.

Например, если вы используете соотношение кредитного плеча 10:1, вы можете торговать акциями на сумму $5,000, вложив всего $500 в качестве залога. Это означает, что прибыль или убытки будут увеличены в 10 раз.

Без кредитного плеча, если цена акций увеличивается на 10%, ваша инвестиция в $500 возрастет в цене на $50 (10% от $500). С кредитным плечом то же самое увеличение цены на 10% приведет к прибыли в $500 (10% от $5,000). Вот как торговля с кредитным плечом может увеличить потенциальную доходность.

С другой стороны, кредитное плечо также увеличивает потенциальные убытки, если ваше предсказание окажется неверным. Без кредитного плеча, если цена акций снизится на 10%, ваша инвестиция в $500 уменьшится в цене на $50. Но с кредитным плечом то же самое снижение цены на 10% приведет к убытку в $500. И если вы вложили только $500 на своем счете, эта одна неудачная сделка с использованием кредитного плеча может полностью уничтожить вашу инвестицию.

Вот почему важно помнить, что чем выше ваше кредитное плечо, тем рискованнее ваша позиция. Когда дела идут не по вашему первоначальному плану, существует высокая вероятность ликвидации.

Торговля с кредитным плечом — это нож с двумя лезвиями, который может быстро истощить ваш портфель. Несколько удачно выбранных сделок могут быстро превратиться в значительную прибыль, если следовать правильным практикам. С другой стороны, одно неосторожное действие может уничтожить ваш торговый счет.

Преимущества использования кредитного плеча в торговле

• Возможность увеличения потенциальной доходности инвестиций

Трейдеры, которые прогнозируют рост цены, размещают ордера на покупку для открытия длинных позиций, и когда цена увеличивается, как и ожидалось, инвесторы получают прибыль. В падающем рынке трейдеры могут получать прибыль от снижения цен, открывая короткие позиции.

Поскольку трейдерам необходимо внести лишь часть стоимости контракта, торговля с кредитным плечом предоставляет им значительно большее количество рычагов, позволяя им зарабатывать большую прибыль по сравнению с торговлей на спотовом рынке, например.

• Потенциал увеличения прибыли за короткий период времени

С большим доступным капиталом благодаря кредитному плечу трейдеры могут чаще закрывать позиции и/или открывать новые, основываясь на движениях рынка. Это позволяет им получать прибыль от краткосрочных изменений цен и потенциально увеличивать доходы за относительно короткий промежуток времени.

• Возможность торговать большими позициями с меньшей базой капитала

Торговля с кредитным плечом помогает трейдерам с ограниченным капиталом входить в рынок с большими позициями. Вместо того чтобы полностью оплачивать сделку, инвесторы могут выбрать возможность внести лишь небольшую ее часть, а остальное занять. Эта стратегия выгодна не только для трейдеров с небольшими капиталами, но и для профессиональных трейдеров, которые хотят открывать больше позиций одновременно.

Форекс является хорошим примером рынка, где кредитное плечо может быть полезным. Валютные пары, как правило, не испытывают значительных колебаний цен, как это происходит на других рынках, таких как криптовалюты.

Например, увеличение стоимости пары EUR/USD на 1% приведет к прибыли в $1,000 для трейдера, который инвестировал $100,000. Но для трейдера с меньшим счетом, например, $1,000, то же самое увеличение на 1% принесет прибыль всего в $10.

Вот здесь и появляется кредитное плечо. С плечом 10x трейдер с меньшим счетом теперь может открыть позицию на $100,000, заняв оставшуюся сумму у брокера, и получить ту же прибыль ($1,000), что и трейдер с большим счетом.

Риски торгового плеча

• Увеличенный риск потери вашего капитала

При торговле с использованием плеча небольшое движение на рынке может привести к значительной процентной потере на вашем счёте. Это может привести к быстрому истощению вашего баланса, особенно если вы используете высокое плечо.

• Риск разрыва

Торговля с использованием плеча также может подвергаться влиянию разрывов, которые представляют собой внезапные изменения в цене актива, обычно вызванные непредвиденными событиями, такими как стихийные бедствия. Когда это происходит, трейдеры могут быть вынуждены закрывать свои позиции с большими убытками, так как у них может не хватить маржи для покрытия разрыва.

• Риск чрезмерной торговли

Чрезмерная торговля является распространённым риском для трейдеров, использующих плечо. Плечо позволяет трейдерам контролировать большую сумму капитала, что может привести к чрезмерной торговле. Одна из основных причин чрезмерной торговли — это вера в то, что с большим количеством сделок шансы на получение прибыли выше. На практике это не всегда так, так как большее количество сделок может привести к эмоциональному и психическому истощению, а также к большим возможностям для ошибок.

Стратегии управления рисками

• Диверсификация

Диверсификация является отличной стратегией для управления рисками при торговле с или без кредитного плеча. Торгуя различными активами, принадлежащими к разным отраслям, трейдеры могут распределить риски по различным рынкам и секторам, снижая влияние каждой отдельной сделки.

Возьмем, к примеру, трейдера, который инвестирует все свои деньги в одну акцию, например, Tesla. Если Элон Маск допустит ошибку, и акции Tesla упадут, это будет означать конец для счета трейдера, так как он "положил все яйца в одну корзину".

Теперь рассмотрим другую ситуацию, когда трейдер не кладет все яйца в одну корзину. Трейдер распределяет 20% своего портфеля в акции технологий, 30% в криптовалюту, 25% в золото и 25% в недвижимость.

Если сектор технологий покажет плохие результаты и цены акций упадут, потери будут минимизированы, так как они составляют только 20% от общего портфеля, а другие активы могут показать лучшую динамику и, следовательно, компенсировать убытки. Диверсификация помогает распределять риски, и большинство профессиональных трейдеров используют эту стратегию для оптимизации своей прибыли и ограничения убытков.

• Установка ордеров на ограничение убытков

Основная цель ордера на ограничение убытков — ограничить потенциальные убытки по сделке. Устанавливая ордер на ограничение убытков, трейдеры автоматически выходят из сделки, если рынок движется против них, и потенциальные убытки ограничиваются заданной трейдером суммой. Это помогает уменьшить общий риск потери всех средств всего за одну или несколько сделок.

• Снижение кредитного плеча

Правильное управление кредитным плечом — еще один важный аспект управления рисками при торговле с кредитным плечом. Трейдерам, не имеющим опыта, следует быть очень осторожными при использовании брокеров с высоким кредитным плечом. Начинающий трейдер с кредитным плечом 1:500 может легко потерять все свои средства всего за несколько сделок.

В целом, кредитное плечо 1:10 считается высоким для человека с низким уровнем риска. Оно может подойти тем, кто имеет высокую толерантность к риску. Профессиональные трейдеры, имеющие более высокие цели по прибыли и достаточный опыт для работы с колебаниями рынка, могут использовать более высокий коэффициент плеча для более быстрого достижения своих целей.

Заключительные мысли

Торговля с использованием кредитного плеча может быть весьма выгодной, если она осуществляется правильно и с правильной стратегией.
Однако общим правилом в мире финансов является то, что инвесторы должны принимать на себя значительные риски, когда стремятся к высоким прибылям. В случае, если рынок пойдет в противоположном направлении от предполагаемого, убытки также будут увеличены. Поэтому важно внимательно рассмотреть свое соотношение кредитного плеча, разработать комплексную торговую стратегию и оценить как свои уровни прибыли, так и уровень стоп-лосса.

Отказ от ответственности: Все инвестиции связаны с риском, и прошлые результаты ценных бумаг, отраслей, секторов, рынков, финансовых продуктов, торговых стратегий или индивидуальной торговли не гарантируют будущих результатов или доходов. Инвесторы несут полную ответственность за любые инвестиционные решения, которые они принимают. Такие решения должны основываться исключительно на оценке их финансового положения, инвестиционных целей, толерантности к риску и потребностей в ликвидности. Этот пост не является инвестиционным советом.