Le Trading avec Effet de Levier : Une Arme à Double Tranchant ⚔️

Le trading sur marge est une stratégie qui consiste à emprunter de l'argent afin d'amplifier les gains potentiels. Le concept de trading sur marge a émergé à la fin des années 2000 et est depuis devenu une méthode populaire sur les marchés des changes (Forex). Aujourd'hui, le trading sur marge peut également s'appliquer à d'autres marchés tels que les matières premières, les cryptomonnaies et les actions.

Un autre terme souvent utilisé dans le trading sur marge est le ratio de levier. Le ratio de levier indique dans quelle mesure votre capital est multiplié, ce qui est généralement présenté sous le format « X:1 » ou « 1:X ». Par exemple, un ratio de levier de 1:5 signifie que la taille de votre trade est multipliée par 5, ou un ratio de 1:100 signifie que vous magnifiez votre taille de position par 100.

Bien que le trading sur marge puisse augmenter le potentiel de rendements accrus, il expose également les traders à un risque significatif, en particulier dans des conditions de marché volatiles. C'est pourquoi il est important d'avoir une compréhension solide du trading sur marge et de la gestion des risques avant de s'engager dans ce type de trading.

Comment fonctionne le trading avec effet de levier

Apprendre les fondamentaux du fonctionnement du trading avec effet de levier est une bonne façon de commencer pour quiconque s'intéresse à utiliser l'effet de levier pour trader.

Pour commencer, il est nécessaire de d'abord déposer des fonds sur votre compte de trading. Ce montant, également connu sous le nom de garantie, est utilisé pour calculer votre ratio de levier.

Par exemple, si vous utilisez un ratio de levier de 10:1, vous pouvez trader pour une valeur de 5 000 $ en n'ayant à mettre que 500 $ en garantie. Cela signifie que les profits ou les pertes seraient amplifiés par un facteur de 10.

Sans effet de levier, si l'action augmente de 10 %, votre investissement de 500 $ augmenterait en valeur de 50 $ (10 % de 500 $). Avec effet de levier, la même augmentation de prix de 10 % entraînerait un gain de 500 $ (10 % de 5 000 $). C'est ainsi que le trading avec effet de levier peut amplifier les rendements potentiels.

De l'autre côté de la lame, l'effet de levier amplifie également les pertes potentielles si votre prédiction est incorrecte. Sans effet de levier, si l'action diminue de 10 %, votre investissement de 500 $ diminuerait en valeur de 50 $. Mais avec effet de levier, la même diminution de prix de 10 % entraînerait une perte de 500 $. Et si vous avez déposé seulement 500 $ sur votre compte, ce seul mauvais trade utilisant l'effet de levier anéantirait votre investissement entier.

C'est pourquoi il est important de garder à l'esprit que plus votre levier est élevé, plus votre position est risquée. Lorsque les choses ne se déroulent pas comme prévu, il peut y avoir une forte possibilité de liquidation.

Le trading avec effet de levier est une arme à double tranchant qui peut rapidement saigner votre portefeuille. Quelques trades bien chronométrés peuvent rapidement se transformer en profits significatifs si les bonnes pratiques sont suivies. D'un autre côté, un mouvement effectué sans la prudence nécessaire peut anéantir votre compte de détention.

Avantages de l'utilisation de l'effet de levier dans le trading

• Capacité d'augmenter les rendements potentiels sur investissement

Les traders qui prévoient que le prix va augmenter passent des ordres d'achat pour ouvrir des positions longues, et lorsque le prix augmente comme prévu, les investisseurs en profitent. Dans un marché en déclin, les traders peuvent tirer profit de la baisse des prix en ouvrant des positions courtes.

Comme les traders n'ont besoin de déposer qu'une partie de la valeur du contrat, le trading avec effet de levier leur offre une quantité d'effet de levier beaucoup plus élevée, leur permettant de réaliser des bénéfices plus importants que dans le trading au comptant, par exemple.

• Potentiel d'amplifier les profits sur une courte période

Avec un capital plus important grâce à l'effet de levier, les traders peuvent clôturer des positions et/ou en ouvrir de nouvelles plus souvent, en fonction des mouvements du marché. Cela leur permet de profiter des fluctuations de prix à court terme et d'augmenter potentiellement leurs profits dans un délai relativement court.

• Capacité de trader des positions plus importantes avec une base de capital plus petite

Le trading avec effet de levier aide les traders disposant d'un capital limité à entrer sur les marchés avec des positions plus importantes. Au lieu de payer la totalité d'une transaction, les investisseurs peuvent choisir de ne payer qu'une petite partie et d'emprunter le reste. Cette stratégie est avantageuse non seulement pour les traders à petits capitaux, mais aussi pour les traders professionnels qui souhaitent ouvrir plusieurs positions simultanément.

Le marché des devises est un bon exemple où l'effet de levier peut être bénéfique. Les paires de devises n'expérimentent généralement pas de grands mouvements de prix comme d'autres marchés tels que les cryptomonnaies.

Par exemple, une augmentation de 1 % de la valeur de la paire EUR/USD entraînerait un bénéfice de 1 000 $ pour un trader ayant investi 100 000 $. Mais pour un trader avec un compte plus petit, comme 1 000 $, la même augmentation de 1 % ne donnerait qu'un bénéfice de 10 $.

C'est ici que l'effet de levier entre en jeu. Avec un effet de levier de 10x, le trader avec un compte plus petit peut désormais ouvrir une position de 100 000 $ en empruntant le reste de l'argent auprès du courtier et réaliser le même bénéfice (1 000 $) qu'un trader avec un compte plus important.

Les Risques du Trading avec Effet de Levier

• Augmentation du risque de perte de votre capital

Lorsque vous tradez avec effet de levier, un petit mouvement sur le marché peut entraîner une perte en pourcentage importante sur votre compte. Cela peut conduire à une déplétion rapide de votre solde de compte, en particulier si vous utilisez un effet de levier élevé.

• Risque de gap

Le trading avec effet de levier peut également être affecté par des gaps, qui sont des changements soudains dans le prix d'un actif, généralement causés par des événements inattendus, tels que des catastrophes naturelles. Lorsque cela se produit, les traders peuvent être contraints de clôturer leurs positions avec une perte importante, car ils peuvent ne pas avoir suffisamment de marge pour couvrir le gap.

• Risque de surtrading

Le surtrading est un risque commun pour les traders qui utilisent l'effet de levier. L'effet de levier permet aux traders de contrôler un montant plus important de capital, ce qui peut conduire à un surtrading. L'une des principales raisons du surtrading est la croyance qu'avec davantage de transactions, les chances de réaliser un profit sont plus élevées. En réalité, cela n'est pas toujours le cas, car davantage de transactions peuvent entraîner une fatigue émotionnelle et mentale ainsi que plus d'opportunités d'erreurs.

Stratégies de gestion des risques

• Diversification

La diversification est une excellente stratégie pour gérer le risque lors du trading avec ou même sans effet de levier. En négociant une variété d'actifs appartenant à différents secteurs d'activité, les traders peuvent répartir le risque sur différents marchés et secteurs, réduisant ainsi l'impact d'une seule transaction.

Prenons par exemple un trader qui investit tout son argent dans une seule action, comme Tesla. Si Elon Musk commet une erreur et que Tesla s'effondre, c'est la fin pour le compte du trader également, car il a « mis tous ses œufs dans le même panier ».

Considérons maintenant un scénario différent, avec un trader qui ne met pas tous ses œufs dans le même panier. Le trader alloue 20 % de son portefeuille aux actions technologiques, 30 % aux cryptomonnaies, 25 % à l'or et 25 % à l'immobilier.

Si le secteur technologique sous-performe et que les prix des actions s'effondrent, la perte est minimisée car elle ne représente que 20 % du portefeuille total, et les autres actifs peuvent mieux performer et ainsi compenser les pertes. La diversification contribue à répartir le risque et la plupart des traders professionnels utilisent cette stratégie pour optimiser leurs profits et limiter leurs pertes.

• Fixer des ordres de stop-loss

Le principal objectif d'un ordre de stop-loss est de limiter les pertes potentielles sur une transaction. En fixant un ordre de stop-loss, les traders sortiront automatiquement d'une transaction si le marché évolue contre eux, et la perte potentielle est limitée au montant spécifié par le trader. Cela permet de diminuer le risque global de perdre la totalité de ses fonds en seulement une ou quelques transactions.

• Maintenir un effet de levier faible

Une gestion appropriée de l'effet de levier est un autre aspect crucial de la gestion des risques dans le trading avec effet de levier. Les traders qui ne sont pas expérimentés doivent être très prudents lorsqu'ils utilisent des courtiers à fort effet de levier lors de leurs transactions. Un débutant négociant avec un effet de levier de 1:500 peut facilement perdre tous ses fonds en seulement quelques transactions.

En général, un effet de levier de 1:10 est considéré comme élevé pour une personne ayant une faible tolérance au risque. Il peut convenir à ceux ayant une haute tolérance au risque. Les traders professionnels, qui ont des objectifs de profit plus élevés et suffisamment d'expertise pour faire face aux fluctuations du marché, peuvent utiliser un ratio d'effet de levier plus élevé pour atteindre leurs objectifs plus rapidement.

Réflexions finales

Le trading avec effet de levier a le potentiel d'être très bénéfique s'il est exécuté correctement et avec la bonne stratégie.
Cependant, une règle générale dans le monde de la finance stipule que les investisseurs doivent assumer des risques importants chaque fois qu'ils cherchent des profits élevés. Dans le cas où le marché évolue dans la direction opposée à celle indiquée par l'évaluation, la perte sera également amplifiée. Ainsi, il est essentiel de réfléchir attentivement à votre ratio de levier, de développer une stratégie de trading complète et d'évaluer à la fois vos niveaux de profit et de stop-loss.

Avertissement : Tous les investissements comportent des risques et les performances passées d'un titre, d'un secteur, d'un marché, d'un produit financier, d'une stratégie de trading ou des transactions d'un individu ne garantissent pas les résultats ou les rendements futurs. Les investisseurs sont entièrement responsables de toutes les décisions d'investissement qu'ils prennent. Ces décisions doivent être basées uniquement sur une évaluation de leur situation financière, de leurs objectifs d'investissement, de leur tolérance au risque et de leurs besoins en liquidités. Ce post ne constitue pas un conseil en investissement.