Как научиться торговать на фондовом рынке

Мы уверены, что вы уже видели фильм о Уолл-стрит. Почти в каждом фильме есть сцены, где люди в костюмах кричат "ПОКУПАЙ!" и "ПРОДАВАЙ!" и на всех больших экранах мелькают разные цифры. Но действительно ли торговля на фондовом рынке - это все? 

Не совсем; это только часть фондового рынка, но лишь крайне малая его часть. На самом деле, это менее зрелищно, но, безусловно, так же интересно. Давайте разберемся. 

Торговля на фондовом рынке, простыми словами, это покупка и продажа акций компаний. Представьте, что у вас есть крошечная частица Apple или Amazon. Здорово, не правда ли? Вы не просто покупаете право хвастаться, однако. Эти частицы, или "акции", представляют собой долю стоимости компании. Когда компания процветает, стоимость вашей доли может увеличиться. А когда это не происходит... ну, скажем, что ваша доля может больше напоминать изюм, чем полноценный пирог.

Почему вам стоит обратить внимание?

Основная причина, почему вам стоит обратить внимание, заключается в том, что торговля на фондовом рынке может увеличить ваше благосостояние. 

“В целом, капитализм [понимаемый как свободные рынки] врожден человеческому виду. Капитализм - это не то, что мы изобрели. Капитализм даже не то, что мы открыли. Он присутствует в каждом обмене, который мы совершаем.”

Навал Равикант

Инвестирование на фондовом рынке часто изображается как азартная игра. Конечно, многие аспекты напоминают азарт, и многие глупые инвесторы ведут себя, как будто они в казино, ставя влево и вправо. 

Для серьезных инвесторов это полная противоположность. Если подходить к этому правильно, это может быть отличным способом увеличить ваше благосостояние, и это совсем не похоже на азарт. Фактически, чем дольше вы инвестируете и держите актив, тем выше ваши шансы заработать деньги. Диаграмма ниже показывает, что если вы инвестируете в течение 15 лет, то вероятность оказаться в плюсе составляет 99.8%! Ни одно казино не может предложить вам такое! 

Краткий обзор фондового рынка

Фондовый рынок похож на рынок, но вместо фруктов и овощей мы покупаем и продаём компании. В своей сути, основная цель - распределение капитала. Вы просто передаете свои деньги лучшим генеральным директорам, потому что вы надеетесь, что они лучше всего их используют. Когда вы инвестируете, вы в основном финансируете строительные блоки нашего общества - бизнесы, корпорации и инновационные проекты. Если руководители этих предприятий мудро используют ваши средства, как они, так и вы в конечном итоге выигрываете от роста капитала. Как показывает диаграмма ниже, акции, вероятно, были лучшим активом для инвестирования с начала 1900-х годов. 

В общем, вот и всё, просто. Покупаете долю компании и надеетесь, что она будет успешно вести бизнес и со временем увеличит свою стоимость. 

Мы надеемся, что эти факты уже смогли пробудить ваш интерес, и вы не можете дождаться, чтобы задать еще больше вопросов, например: Как купить акцию? Как выбрать компанию, стоимость акций которой вырастет? Как профессионалы инвестируют? 

Мы ответим на все эти вопросы и многое другое в этой статье, так что продолжайте читать и узнавайте все об инвестировании на фондовом рынке:

• Основы торговли на фондовом рынке
• Как разработать выигрышную стратегию торговли акциями
• Как найти торговую платформу, которой вы можете доверять
• Практика и анализ вашей торговой деятельности

Основы торговли на фондовом рынке

Как происходит торговля акциями

Акции могут торговаться различными способами. Сегодня это очень просто: вам просто нужно загрузить приложение, внести некоторую сумму и просто нажать на акцию, в которую хотите инвестировать. Раньше у людей были брокеры, которые покупали для вас нужные акции. Тем не менее, в обоих случаях все сводится к одному месту, в основном к Нью-Йоркской фондовой бирже или NASDAQ. 

Компании размещают свои акции на этих биржах, делая их доступными для покупки или продажи публике. Инвесторы используют брокеров, либо человеческих, либо онлайн-платформы, чтобы размещать свои торговые ордера. 

Именно поэтому цены меняются в течение дня, под воздействием предложения (продавцов) и спроса (покупателей). Когда цена покупателя совпадает с предложением продавца, заключается сделка, и собственность на ту акцию переходит от одного лица к другому. Таким образом, в общем, цена акции формируется предложением и спросом, самым старым концептом ценообразования. Но есть ли другие факторы, которые могут влиять на цену акций? Теоретически - нет. Однако существует множество факторов, которые влияют на динамику спроса и предложения акций. Эти концепции являются ключевыми для вашего понимания торговли на фондовом рынке, поэтому мы поговорим о них далее. 

Основные концепции

1. Предложение и спрос:

Представьте себе популярную группу, приезжающую в город. Если доступно ограниченное количество билетов (низкое предложение), и все хотят посетить концерт (высокий спрос), цены на билеты будут стремительно расти. С другой стороны, если группа не так популярна или запланировано много концертов, что приводит к избытку билетов (высокое предложение) и меньшему числу поклонников, стремящихся их купить (низкий спрос), цены на билеты могут снизиться. С акциями происходит то же самое.

2. Бычий и медвежий рынки:

Представьте себе эти рынки как настроения на фондовом рынке. Бычий рынок - это как большая вечеринка, где акции веселятся. А медвежий рынок? Это скорее уныние; акции не чувствуют себя хорошо. Ниже приведена диаграмма, показывающая колебания американского фондового рынка (быков и медведей) с 1957 по 2022 год.

Как видите, бычьи рынки в основном преобладают, с недолгими периодами медвежьих рынков, когда рынок фактически приносит общий отрицательный доход. 

3. Рыночная капитализация

Продолжая за быками и медведями, мы сталкиваемся с понятием "рыночная капитализация", часто называемой "рыночной капитализацией". Это простая, но глубокая мера общей стоимости компании на фондовом рынке. Представьте это как ценник компании, если вы хотите купить всю компанию. Рассчитывается путем умножения цены акции компании на общее количество выпущенных акций. Так, если у компании миллион акций, и каждая стоит $50, ее рыночная капитализация составит $50 миллионов. 

Компании часто классифицируются на основе их рыночной капитализации: "large-cap" - это гиганты рынка со стоимостью более $10 миллиардов, "mid-cap" находятся на среднем уровне, обычно между $2 миллиардами и $10 миллиардами, а "small-cap" - более легкие игроки, стоимостью ниже $2 миллиардов. 

Диаграмма ниже показывает вам 5 крупнейших американских компаний по рыночной капитализации, с Apple во главе в 2023 году. 

Понимание рыночной капитализации поможет вам оценить размер компании, риск и потенциальный рост относительно других на рынке. Вот интересная диаграмма, которая показывает, насколько большая разница может быть в рыночной капитализации в периоды неопределенности. 

4. Пассивное или активное инвестирование

Наконец, прежде чем начать инвестировать, последний выбор заключается в том, являетесь ли вы активным или пассивным инвестором. В общем, вам представляются два фундаментальных подхода: пассивное и активное инвестирование.

Пассивное инвестирование нацелено на долгосрочный рост и отражает производительность определенного рыночного индекса. Примером может служить S&P500, индексный фонд, представляющий 500 крупнейших компаний США. За последнее десятилетие он показал годовую сложную доходность 13,2%.

Преимущества:

• Широкое покрытие: вы инвестируете в поперечный срез рынка, снижая риск, связанный с отдельными компаниями.
• Мало усилий: после инвестирования требуется минимум управления.
• Эффективные затраты: обычно имеет более низкие сборы по сравнению с активным инвестированием из-за реже проводимых сделок.

Недостатки:

• Ограниченные доходы: ваше вознаграждение связано с рынком; вы не превзойдете его.
• Меньше контроля: вы не можете изменить ваше инвестирование на основе результатов отдельной компании или определенных идей.

Для многих пассивный подход к инвестированию может быть правильным выбором, поскольку средний инвестор, как правило, не превосходит общий рынок. 

Тем не менее, хотя пассивное инвестирование предлагает более беззаботный подход, связанный с более общими движениями рынка, активное инвестирование требует более глубокого вовлечения, но обещает потенциально более высокие доходы. 

Активное инвестирование заключается в выборе отдельных акций, времени и стратегии. Инвесторы активно решают, что покупать или продавать, часто целясь превзойти рынок.

Преимущества:

• Потенциально более высокие доходы: возможность превзойти рынок, если ваши ставки верны.
• Гибкость: можно быстро адаптироваться к изменениям рынка на основе исследований

  Как разработать выигрышную стратегию торговли акциями

  Теперь, когда мы решили стремиться к большему потенциальному доходу, давайте рассмотрим, как разработать выигрышную стратегию торговли акциями. Очевидно, что на этот вопрос нет прямого ответа, но мы предоставим вам инструменты для создания собственной стратегии. 

  Установка финансовых целей

  Прежде всего, нам нужно определить наши финансовые цели. В общем, попробуйте сначала понять своё "Почему". Зачем вы хотите инвестировать? Для мечтательного отпуска, покупки дома или увеличения вашего богатства? Ваше "почему" будет направлять вашу инвестиционную стратегию. 

  “Если человек не знает, к какой гавани он идет, ему ни один ветер не будет благоприятен.”

  Сенека

  1. Краткосрочные против долгосрочных целей

  Постарайтесь оставаться максимально реалистичными. Вы вряд ли достигнете чрезвычайно высоких доходов в начале, поэтому соотнесите свой временной горизонт соответственно. 

  Типы инвестиций, которые вы сделаете, в значительной степени будут зависеть от вашего временного горизонта. Если у вас есть амбициозные краткосрочные цели, вам скорее всего придется инвестировать в более рискованные активы. Акции с высокой волатильностью, вероятно, будут более подходящими для этого. Если у вас долгосрочные цели, вам, вероятно, стоит обратить внимание на ценовое инвестирование, где вам не важно, пойдет ли цена акций в ближайшем будущем, так как ваш горизонт составляет пять-десять лет или более. С течением времени рынок исторически имеет тенденцию к росту, что может помочь смягчить риски, связанные с волатильностью рынка.

  2. Терпимость к риску

  Помните, что за высокими вознаграждениями идут высокие риски. Крайне важно убедиться, что вы комфортно чувствуете сумму риска, которую принимаете, и понимаете потенциал потерь. Терпимость к риску и управление рисками определенно тема, которую стоит изучить, так как один из самых цитируемых инвесторов в истории указал на то, что избегание потерь имеет приоритет перед увеличением прибыли: 

  “Чтобы восстановить 95% потерь в стоимости, инвестору нужно добиться поразительного роста в 1900%.”

  Бенджамин Грэм

  Так что даже если у вас есть несколько успешных сделок подряд и вы можете увеличить свой портфель более чем в 100%, одна неудачная сделка может разрушить весь ваш портфель, так как вы скорее всего не сможете восстановиться после потери в 95%. 

  Одним из монументальных примеров неправильного использования кредитного плеча было когда 3AC, криптовалютный хедж-фонд с 10 миллиардами на пике, потерял все свои средства из-за переусердной позиции на провальном криптопроекте. 

  Еще одним примечательным примером является Билл Хванг который потерял 20 миллиардов долларов за два дня из-за переусердных позиций. 

  3. Диверсификация

  Диверсификация является угловым камнем инвестиционной философии Рэя Далио. Он называет ее “Священный Грааль Инвестирования”. Он верит в распределение инвестиций по различным классам активов (таким как акции, облигации и товары) для минимизации рисков и достижения стабильных доходов. Портфель "Всепогодный" Далио - это свидетельство этого, стремящийся проявить себя хорошо во всех рыночных средах. 

  

  С другой стороны, Чарли Мангер часто критиковал бессмысленную диверсификацию, называя ее "деворсификацией". Он считает, что если вы хорошо разбираетесь в определенной отрасли или компании, то имеет смысл сосредоточить свои инвестиции именно там, а не растягивать себя на области, которые вы не понимаете.

  Технический анализ против фундаментального анализа

  Последнее, что стоит проверить, - это хотите ли вы использовать технический или фундаментальный анализ. Оба метода используются для определения, какие акции покупать или продавать. 

  Простыми словами, технический анализ - это анализ ценовой диаграммы, не зная многого о самой компании. В техническом анализе вы оцениваете прошлую динамику цен акций и прогнозируете будущие движения цен на основе исторических данных. Это включает анализ диаграмм, паттернов и различных технических индикаторов. 

  Фундаментальный анализ - это полная противоположность. Вам даже не нужно смотреть на ценовую диаграмму, но проанализировать все вокруг самой компании. С фундаментальным анализом вы пытаетесь определить свою собственную "справедливую" стоимость акции, анализируя связанные с экономикой, финансами и другими качественными и количественными факторами. Сюда входит изучение финансовых отчетов компании, понимание ее прибыли, расходов, активов и обязательств, а также сравнение этого с конкурентами и всем рынком в целом. 

  Так почему они важны для торговли? Оба метода были разработаны, чтобы помочь вам понять, какие акции торговать. Большой анализ - это то, что отличает профессионалов от любителей. Любители, вероятно, просто начнут покупать и продавать акции наугад, потому что они услышали что-то в новостях. Профессионалы потратят время и усилия на анализ сначала, а затем разработают свою собственную стратегию, какие акции покупать или продавать. 

  Если вы только слушаете других, то вы также будете действовать как среднестатистический. Реальные возможности кроются в новаторских подходах.

  Вероятно, самый эффективный способ подойти к торговле акциями - изучить оба типа анализа и применить их параллельно. Вот очень быстрый пример для вас. 

  Например, начните с использования фундаментального анализа для отбора компаний с высоким коэффициентом роста цены к прибыли (PEG), указывающим на потенциальную недооценку относительно их роста прибыли. Вы можете просто использовать Фильтр акций Yahoo для применения этих фильтров. В данном случае мы искали мега-капитализированные компании с PEG выше 3 и получили 27 акций в результате. 

  

  Теперь вы можете посмотреть на компании с более низкими коэффициентами PE (Цена к Прибыли), что потенциально указывает на недооценку. Однако низкий коэффициент PE также может указывать на то, что будущий рост не обещает быть обещающим, поэтому вам нужно провести дополнительный анализ акций. 

  Наконец, после того, как вы сузили список, вы можете обратиться к техническому анализу, используя технические индикаторы. Применение индикатора скользящего среднего схождения/расхождения (MACD) и индикатора полос Боллинджера для нахождения потенциальных сигналов на покупку. 

  1. MACD (Скользящее Среднее Схождение/Расхождение) указывает

     Как найти торговую платформу, которой можно доверять

     Критерии выбора платформы

     Существует множество платформ, на которых вы можете инвестировать в акции. Подобно выбору правильных акций для инвестирования, вы также должны выбрать правильную платформу, так как это может изменить ваш успех. Прежде чем принять решение, уделите время исследованиям и обратите внимание на следующие критерии, чтобы обеспечить беспрепятственный и прибыльный опыт торговли:

     Сборы и комиссии: Думайте о сборах, как о хитрых муравьях на пикнике. Маленькие, но могут испортить ваш день. Если вы совершаете много сделок, даже крошечные сборы накапливаются. Поэтому ищите низкие или нулевые сборы.

     Интерфейс пользователя: Заблудились когда-нибудь, используя новое приложение? Торговая платформа должна быть проста в использовании. Вы хотите покупать и продавать, а не играть в головоломки.

     Поддержка клиентов: Когда речь идет о деньгах, вы хотите получить ответы быстро. Хорошая платформа будет иметь настоящих людей, готовых помочь, когда возникают сложности.

     Исследования и образовательные ресурсы: Представьте себе набор инструментов для торговли. Хорошие платформы предлагают руководства и советы, особенно для новичков. Это похоже на мини-школу по торговле.

     Почему Morpher - лучшая торговая платформа для начинающих

     Morpher стал одной из самых популярных торговых платформ, особенно среди новичков. Не слушайте нас, а сотни отзывов пользователей. Morpher имеет рейтинг "Отлично" на Trustpilot, где люди хвалят отличный интерфейс платформы и отзывчивую поддержку клиентов.

     Мы - компания, созданная Мартином Фрёллером, бывшим профессиональным управляющим хедж-фондом с многолетним опытом в индустрии криптовалют. Он стремился создать лучший возможный опыт, который может иметь трейдер, и вот как он, наконец, описывает Morpher:
     
     «Торговля на Morpher выгоднее для инвестора в каждом измерении по сравнению с традиционными биржами.»

     Функции Morpher часто значительно превосходят другие платформы. На Morpher все рынки всегда доступны для торговли 24/7, без сборов, уникальные рынки, бесконечная ликвидность и многое другое.

     

     Лучшая часть в том, что вы можете зарегистрироваться всего за 2 минуты; не требуется KYC или верификация в начале - вы можете начать торговлю на бирже акций немедленно!

     Совершите свою первую сделку на бирже акций в 3 простых шага

     1. Перейдите на Morpher и зарегистрируйтесь (займет 2 минуты); без KYC

     

     2. Нажмите на "Акции" слева. Вы увидите множество акций, которыми вы можете торговать.

     

     3. Нажмите на одну из акций, и вы перейдете на страницу торговли. Мы любим Tesla, поэтому это будет наша первая сделка. На странице торговли Tesla вы можете просто нажать "Купить" или "Продать" с правой стороны. Вуаля - вы совершили свою первую сделку! Поздравляем.

     

     Заключение

     Прежде чем вы начнете свой торговый путь, знайте, что этот статья должен служить вам лишь в качестве отправной точки. Итоговая цель - развитие ваших торговых теорий и стратегий через циклический процесс испытаний, оценки, обучения и корректировки. Поэтому отправляйтесь и создавайте свои собственные - ведь в этом и состоит торговля! Просто помните придерживаться основ этой статьи и правильно оценивать риски. Будьте умными в принятии рисков и не будьте глупцами в ваших инвестициях:

     “10% снижение на рынке довольно обычно - это происходит примерно раз в год. Инвесторы, осознавшие это, менее склонны продавать в панике и более вероятно остаются инвестированными, воспользовавшись накоплением капитала от акций.” - Кристофер Дэвис

     Наконец, мы хотели бы направить вас к дополнительным ресурсам, которые могут пригодиться вам по мере продвижения по вашему торговому пути. Начните с прочтения лучших книг по инвестициям и лучших книг по техническому анализу. Ищите вдохновляющие примеры лучших трейдеров перед вами. Наконец, углубитесь в конкретные темы, такие как Паттерны свечей для выявления лучших точек входа или создания Криптовалютного Портфеля для потенциально более высоких доходов.

     Отказ от ответственности: Все инвестиции несут риски, и прошлый результат ценной бумаги, отрасли, сектора, рынка, финансового продукта, торговой стратегии или торговли отдельного лица не гарантирует будущие результаты или доходы. Инвесторы полностью ответственны за любые инвестиционные решения, которые они принимают. Такие решения должны быть основаны исключительно на оценке их финансового положения, инвестиционных целей, уровня риска и потребностей в ликвидности. Этот пост не является инвестиционным советом.