Comment Apprendre le Trading sur le Marché des Actions

Vous avez sûrement déjà vu un film sur Wall Street. Dans presque chaque film, il y a des scènes où des gens en costumes crient "ACHETER!" et "VENDRE!" et beaucoup de chiffres différents clignotent sur de grands écrans partout. Est-ce vraiment cela le trading sur le marché boursier?

Pas tout à fait; c'est une partie du marché boursier, mais c'est juste une toute petite partie. En réalité, c'est moins spectaculaire mais tout aussi intéressant. Découvrons.

Le trading sur le marché boursier, pour simplifier, consiste à acheter et vendre des actions de sociétés. Imaginez posséder une minuscule part d'Apple ou d'Amazon. Intéressant, n'est-ce pas? Vous n'achetez pas seulement des droits de vantardise. Ces parts, ou "actions," représentent une tranche de la valeur de l'entreprise. Lorsque l'entreprise se porte bien, la valeur de votre tranche peut augmenter. Lorsque ce n'est pas le cas... eh bien, disons que votre tranche pourrait ressembler davantage à un raisin qu'à une tarte complète.

Pourquoi devriez-vous vous en soucier?

La principale raison pour laquelle vous devriez vous en soucier est que le trading sur le marché boursier peut accroître votre richesse.

"Dans l'ensemble, le capitalisme [signifiant les marchés libres] est intrinsèque à l'espèce humaine. Le capitalisme n'est pas quelque chose que nous avons inventé. Le capitalisme n'est même pas quelque chose que nous avons découvert. Il est en nous dans chaque échange que nous avons."

Naval Ravikant

Investir sur le marché boursier est souvent comparé au jeu. Certes, de nombreuses parties ressemblent à du jeu, et de nombreux investisseurs imprudents se comportent comme s'ils étaient dans un casino, pariant à gauche et à droite.

Pour les investisseurs sérieux, c'est tout le contraire. Si vous abordez cela de la bonne manière, cela peut être un excellent moyen d'accroître votre richesse et ce n'est pas du tout comme du jeu. En fait, plus vous investissez et conservez, plus vos chances de gagner de l'argent augmentent. Le graphique ci-dessous montre que si vous investissez pendant 15 ans, vos chances sont de 99,8% d'être dans le vert ! Aucun casino ne peut vous offrir cela !

Aperçu succinct du marché boursier

Le marché boursier est similaire à un marché, mais nous achetons et vendons des sociétés au lieu de fruits et légumes. Fondamentalement, le but principal est d'allouer du capital. Vous donnez essentiellement votre argent aux meilleurs PDG car vous espérez qu'ils en feront le meilleur usage. Lorsque vous investissez, vous financez essentiellement les fondations de notre société - les entreprises, les sociétés et les projets innovants. Si ceux qui dirigent ces entreprises font un usage judicieux de vos fonds, ils et vous en bénéficierez à long terme avec une croissance du capital. Comme le montre le graphique ci-dessous, les actions ont probablement été le meilleur actif dans lequel investir depuis les années 1900.

En gros, c'est aussi simple que ça. Achetez une part d'une entreprise et espérez qu'elle fera de bonnes affaires et augmentera de valeur au fil du temps.

Nous espérons que ces faits ont déjà éveillé votre intérêt, et que vous avez hâte de poser plus de questions telles que : Comment acheter une action ? Comment choisir une entreprise qui va prendre de la valeur ? Comment les professionnels investissent-ils ?

Nous répondrons à toutes ces questions et plus encore dans cet article, alors continuez à lire et apprenez tout ce qu'il y a à savoir sur le trading sur le marché boursier :

• Bases du trading sur le marché boursier
• Comment élaborer une stratégie de trading d'actions gagnante
• Comment trouver une plateforme de trading digne de confiance
• Pratiquez et évaluez vos performances de trading

Principes de base du trading boursier

Comment les actions sont échangées

Les actions peuvent être échangées de diverses manières. Aujourd'hui, c'est très simple car il vous suffit de télécharger une application, de déposer de l'argent et de cliquer simplement sur une action dans laquelle vous souhaitez investir. Autrefois, les gens avaient des courtiers qui achetaient les actions que vous souhaitiez pour vous. Néanmoins, les deux finissent généralement au même endroit, principalement à la Bourse de New York ou au NASDAQ.

Les entreprises répertorient leurs actions sur ces bourses, les rendant disponibles au public pour acheter ou vendre. Les investisseurs utilisent des courtiers, qu'ils soient humains ou des plateformes en ligne, pour passer leurs ordres de trading.

C'est également la raison pour laquelle les prix changent tout au long de la journée, entraînés par l'offre (vendeurs) et la demande (acheteurs). Lorsqu'un prix d'achat correspond à une offre de vente, un échange est effectué et la propriété de cette action change de mains. Ainsi, en général, le prix d'une action est déterminé par l'offre et la demande, le concept le plus ancien en matière de prix. Mais y a-t-il d'autres facteurs qui pourraient influencer les prix des actions? Théoriquement, non. Cependant, il existe une multitude de facteurs qui influencent la dynamique de l'offre et de la demande des actions. Ces concepts sont essentiels pour votre compréhension du trading en bourse, nous en parlerons donc ensuite.

Concepts fondamentaux

1. Offre et demande :

Imaginez un groupe de musique populaire venant en ville. S'il y a des billets limités disponibles (offre faible) et que tout le monde est impatient d'assister au concert (demande élevée), les prix des billets vont augmenter en flèche. En revanche, si le groupe n'est pas si populaire ou s'il y a de nombreux spectacles prévus, laissant un surplus de billets (offre élevée) et moins de fans se précipitant pour les acheter (demande faible), les prix des billets pourraient chuter. Les actions fonctionnent de la même manière.

2. Marchés haussiers et baissiers :

Pensez à ces derniers comme aux humeurs du marché boursier. Un marché haussier est comme une grande fête où les actions passent un bon moment. Un marché baissier ? C'est plus morose ; les actions ne se portent pas bien. Ci-dessous, il y a un graphique montrant les hauts et les bas (haussiers et baissiers) du marché boursier américain de 1957 à 2022.

Comme vous pouvez le constater, les marchés haussiers dominent principalement, avec de courtes périodes de marchés baissiers où le marché apporte en fait des rendements négatifs dans l'ensemble.

3. Capitalisation boursière

Après les marchés haussiers et baissiers, nous abordons le concept de "capitalisation boursière", souvent appelé "market cap". Il s'agit d'une mesure simple mais profonde de la valeur totale d'une entreprise sur le marché boursier. Pensez-y comme l'étiquette de prix d'une entreprise si vous souhaitez acheter le tout. Elle est calculée en multipliant le prix d'une action d'une entreprise par son nombre total d'actions en circulation. Ainsi, si une entreprise a un million d'actions et que chacune est cotée à 50 $, sa capitalisation boursière serait de 50 millions de dollars.

Les entreprises sont souvent catégorisées en fonction de leur capitalisation boursière : les "grandes capitalisations" sont les géants du marché avec des valeurs supérieures à 10 milliards de dollars, les "moyennes capitalisations" se situent dans une plage intermédiaire, généralement entre 2 et 10 milliards de dollars, et les "petites capitalisations" sont les acteurs plus agiles valorisés en dessous de 2 milliards de dollars.

Le graphique ci-dessous vous montre les 5 plus grandes actions américaines par capitalisation boursière, avec Apple en tête en 2023.

Comprendre la capitalisation boursière vous aidera à évaluer la taille, le risque et la croissance potentielle d'une entreprise par rapport aux autres sur le marché. Voici un graphique intéressant qui montre en fait à quel point la capitalisation boursière peut faire une grande différence en période d'incertitude.

4. Investissement passif ou actif

Enfin, avant de commencer à investir, le dernier choix est de savoir si vous êtes un investisseur actif ou passif. En général, vous êtes confronté à deux approches fondamentales : l'investissement passif et actif.

L'investissement passif vise à une appréciation à long terme et reflète la performance d'un indice de marché spécifique. Un exemple typique est le S&P500, un fonds indiciel représentant les 500 plus grandes entreprises américaines. Au cours de la dernière décennie, il a enregistré un rendement composé annuel de 13,2 %.

Avantages :

• Exposition large : Vous investissez dans une section transversale du marché, réduisant le risque lié aux entreprises individuelles.
• Peu d'efforts : Une fois que vous avez investi, une gestion minimale est nécessaire.
• Rentable : A généralement des frais inférieurs à l'investissement actif en raison de transactions moins fréquentes.

Inconvénients :

• Rendements limités : Vos gains sont liés au marché ; vous ne le surpasserez pas.
• Moins de contrôle : Vous ne pouvez pas ajuster vos investissements en fonction de la performance d'une entreprise individuelle ou d'informations spécifiques.

Pour beaucoup, l'approche d'investissement passif pourrait être le bon choix, car l'investisseur moyen ne surpasse généralement pas le marché dans son ensemble.

Cependant, alors que l'investissement passif offre une approche plus détachée ancrée dans les mouvements plus larges du marché, l'investissement actif exige une implication plus profonde mais offre la promesse de rendements potentiellement plus élevés.

L'investissement Actif concerne la sélection individuelle des actions, le timing et la stratégie. Les investisseurs décident activement de ce qu'ils veulent acheter ou vendre, visant souvent à battre le marché.

Avantages :

• Rendements potentiellement plus élevés : Capacité à surpasser le marché si vos choix sont bons.
• Flexibilité : Peut s'adapter rapidement aux changements du marché en fonction de la recherche et des informations.

Inconvénients :

• Exige plus de travail : Nécessite une analyse constante du marché et une compréhension approfondie.
• Frais plus élevés : Les transactions fréquentes peuvent entraîner des frais plus élevés et des conséquences fiscales. (Utilisez une plateforme comme Morpher pour éviter les frais totalement).

Dans cet article, nous parlerons davantage du trading actif, car nous voulons essayer de maximiser nos rendements.

Le graphique ci-dessous vous montrera en fait pourquoi nous préférerions nous concentrer sur le choix des actions plutôt que d'investir dans un indice entier. Par exemple, en 2023, le marché global, 493 entreprises du S&P 500, en moyenne, n'a pas du tout augmenté, tandis que les 7 plus grandes entreprises par capitalisation boursière ont augmenté de +53%. C'est une victoire claire pour le trading actif. Voyons maintenant comment développer une stratégie gagnante pour choisir les bonnes actions à trader.

Comment Développer une Stratégie de Trading d'Actions Gagnante

Maintenant que vous avez décidé de viser un rendement potentiel plus élevé, regardons comment développer une stratégie de trading d'actions gagnante. De toute évidence, il n'y a pas de réponse simple à cette question, mais nous allons vous fournir les outils pour créer votre propre stratégie.

Établir des Objectifs Financiers

Tout d'abord, nous devons définir nos objectifs financiers. En général, essayez de comprendre votre "Pourquoi" en premier. Pourquoi voulez-vous investir ? Est-ce pour des vacances de rêve, l'achat d'une maison ou simplement pour augmenter votre patrimoine ? Votre "pourquoi" guidera votre stratégie d'investissement.

« Si un homme ne sait pas quel port il vise, aucun vent n'est favorable pour lui. »

Sénèque

1. Objectifs à Court Terme vs Objectifs à Long Terme

Essayez de rester aussi réaliste que possible. Vous n'atteindrez probablement pas des rendements extrêmement élevés au début, donc calculez votre échéancier en conséquence.

Les types d'investissements que vous ferez dépendront fortement de votre horizon temporel. Si vous avez des objectifs ambitieux à court terme à atteindre, vous investirez probablement dans des actifs plus risqués. Les actions à forte volatilité seraient probablement plus adaptées à cela. Si vous avez des objectifs à long terme, vous pourriez plutôt vous tourner vers l'investissement dans la valeur, où vous ne vous souciez pas si le prix de l'action va monter à court terme, car votre horizon est de cinq à dix ans ou plus. Avec le temps, le marché a historiquement tendance à augmenter, ce qui peut aider à atténuer les risques associés à la volatilité du marché.

2. Tolérance au Risque

Rappelez-vous, avec des récompenses élevées viennent des risques élevés. Il est crucial de vous assurer que vous êtes à l'aise avec le montant de risque que vous prenez et de comprendre le potentiel de perte. La tolérance au risque et la gestion des risques sont certainement des sujets à étudier, car l'un des investisseurs les plus cités de l'histoire a souligné que éviter les pertes est prioritaire par rapport à l'amélioration des gains :

« Pour compenser une perte de valeur de 95 %, l'investisseur doit réaliser un gain stupéfiant de 1900 %. »

Benjamin Graham

Donc, même si vous avez plusieurs gains consécutifs et que vous pouvez multiplier votre portefeuille de plus de 100 %, un mauvais trade peut ruiner l'ensemble de votre portefeuille car vous ne pourrez probablement pas récupérer une perte de 95 %.

Un exemple monumental d'un effet de levier mal géré a été lorsque 3AC, un fonds spéculatif crypto avec 10 milliards au sommet, a perdu tous ses fonds en raison d'une position surélevée dans un projet crypto raté.

Un autre exemple notable est celui de Bill Hwang qui a perdu 20 milliards de dollars en deux jours en raison de positions surélevées.

3. Diversification

La diversification est un pilier de la philosophie d'investissement de Ray Dalio. Il l'appelle le « Graal de l'Investissement ». Il croit en la répartition des investissements dans différentes classes d'actifs (comme les actions, les obligations et les matières premières) pour minimiser les risques et obtenir des rendements stables. Le portefeuille « Tout Temps » de Dalio en est la preuve, visant à bien performer dans tous les environnements de marché.

En revanche, Charlie Munger a souvent critiqué la diversification aveugle, la qualifiant de « deworsification ». Il croit que si vous maîtrisez bien un secteur ou une entreprise particulière, il pourrait être plus judicieux de concentrer vos investissements là-bas plutôt que de vous disperser sur des domaines que vous ne comprenez pas.

Analyse Technique vs Analyse Fondamentale

La dernière chose à vérifier est si vous voulez utiliser une analyse technique ou fondamentale. Les deux méthodes sont utilisées pour identifier quelles actions acheter ou vendre.

En termes simples, l'analyse technique consiste à analyser le graphique des prix sans connaître grand-chose sur la société elle-même. En analyse technique, vous évaluez la performance passée des prix des actions et prévoyez les mouvements de prix futurs en fonction des données historiques. Cela implique d'analyser des graphiques, des motifs et divers indicateurs techniques.

L'analyse fondamentale est tout le contraire. Vous n'avez en fait pas besoin de regarder le graphique des prix mais d'analyser tout ce qui concerne la société elle-même. Avec une analyse fondamentale, vous essayez de déterminer votre propre "juste" valeur de l'action en analysant des facteurs économiques, financiers et qualitatifs et quantitatifs. Cela inclut l'étude des états financiers d'une entreprise, la compréhension de ses gains, dépenses, actifs et passifs, et la comparaison avec ses concurrents et le marché dans son ensemble.

Alors pourquoi sont-ils importants pour le trading ? Les deux méthodes ont été développées pour vous aider à comprendre quelles actions échanger. Une bonne analyse est ce qui distingue les professionnels des amateurs. Les amateurs commenceront probablement simplement à acheter et vendre des actions au hasard parce qu'ils ont entendu quelque chose dans les actualités. Les professionnels consacreront du temps et des efforts à l'analyse d'abord, puis élaboreront leur propre stratégie pour savoir quelles actions acheter ou vendre.

Si vous écoutez uniquement les autres, vous vous comporterez également comme la moyenne. Les véritables opportunités résident dans des approches novatrices.

Probablement la manière la plus efficace d'aborder le trading d'actions est d'apprendre à connaître les deux types d'analyses et de les appliquer côte à côte. Voici un exemple très rapide pour vous.

Par exemple, commencez par utiliser l'analyse fondamentale pour trier les entreprises ayant un ratio de croissance des bénéfices par action (PEG) élevé, indiquant une sous-évaluation potentielle par rapport à leur croissance des bénéfices. Vous pouvez simplement utiliser le Screener d'Actions Yahoo pour appliquer ces filtres. Dans ce cas, nous avons recherché des entreprises de méga-capitalisation avec un PEG supérieur à 3 et obtenu 27 actions en résultat.

Ensuite, vous pourriez regarder les entreprises avec des ratios cours/bénéfices (PE) plus bas, indiquant potentiellement une sous-évaluation. Cependant, un faible ratio cours/bénéfices peut également indiquer que la croissance future n'est pas prometteuse, vous devez donc appliquer une analyse supplémentaire sur les actions.

Enfin, une fois que vous avez réduit la liste, vous pouvez passer à l'analyse technique en utilisant des indicateurs techniques. Déployez l'indicateur de convergence et divergence de moyennes mobiles (MACD) et l'indicateur des bandes de Bollinger pour repérer des signaux d'achat potentiels.

1. Le MACD (Convergence/Divergence de Moyennes Mobiles) indique la dynamique de tendance et les signaux d'achat/vente potentiels en comparant les moyennes mobiles à court et à long terme.
2. Les bandes de Bollinger mesurent la volatilité des prix en traçant une moyenne mobile centrale avec deux bandes d'écart type au-dessus et en dessous.

Dans ce cas, les deux indicateurs vous donnent une opportunité d'entrée potentielle (indiquée par le cercle orange sur le graphique). Tout d'abord, la bougie rouge sort des « Bandes de Bollinger » ; ensuite, la ligne bleue croise la ligne orange sur le MACD.

Ainsi, en intégrant les deux analyses, vous assurez non seulement la valeur intrinsèque de l'action, mais également un moment opportun pour entrer sur le marché.

Évidemment, ce n'était qu'un exemple rapide pour vous donner une idée de l'approche. Dans la vie réelle, ce n'est pas aussi simple et l'analyse fondamentale et technique comporte de nombreuses subtilités et parties différentes. La clé est d'adopter les deux méthodes et de construire votre propre stratégie en conséquence.

Comment Choisir un Style de Trading

Enfin, chaque stratégie a un certain style de trading. Si vous cherchez seulement à investir à long terme, c'est déjà votre stratégie - acheter et ne jamais vendre.

Cependant, si vous visez des rendements plus élevés à court terme, de nombreux styles de trading différents pourraient vous aider à atteindre cet objectif.

Vous pouvez choisir entre le rythme ultra-rapide du day trading et l'approche plus détendue du swing trading. Tout comme vous ne porteriez pas de pantoufles pour faire de la randonnée, choisir un style de trading qui correspond à votre personnalité et à vos objectifs est crucial. Ainsi, si vous êtes du genre à vous ennuyer facilement, le day trading pourrait vous convenir. Mais le swing trading pourrait être la voie à suivre si vous êtes plus patient et préférez une approche plus détachée.

Lisez notre article "Swing Trading vs Scalping : Lequel Est Mieux ?" pour vous aider à décider quel style de trading vous convient le mieux. Pour vous inspirer en matière de swing trading, vous pourriez également jeter un œil à

Comment trouver une plateforme de trading digne de confiance

Critères de sélection d'une plateforme

Il existe de nombreuses plateformes où vous pouvez investir dans des actions. Tout comme le choix des bonnes actions dans lesquelles investir, vous devriez également choisir la bonne plateforme, car cela peut faire toute la différence pour votre réussite. Avant de vous engager, prenez le temps de faire des recherches et de considérer les critères suivants pour garantir une expérience de trading fluide et rentable :

Frais et commissions : Pensez aux frais comme des fourmis sournoises lors d'un pique-nique. Ils sont petits, mais ils peuvent gâcher votre journée. Si vous effectuez de nombreux trades, même de petits frais s'accumulent. Recherchez donc des frais bas ou nuls.

Interface utilisateur : Vous êtes-vous déjà perdu en utilisant une nouvelle application ? Une plateforme de trading doit être facile à utiliser. Vous voulez acheter et vendre, pas jouer à des jeux de puzzle.

Support client : Lorsqu'il s'agit d'argent, vous voulez des réponses, et rapidement. Une bonne plateforme aura des personnes réelles prêtes à vous aider lorsque les choses se compliquent.

Ressources de recherche et éducatives : Imaginez une boîte à outils pour le trading. Les bonnes plateformes offrent des guides et des conseils, notamment pour les débutants. C'est un peu comme une petite école de trading.

Pourquoi Morpher est la meilleure plateforme de trading pour les débutants

Morpher est devenu l'une des plateformes de trading les plus populaires, surtout pour les nouveaux venus. Ne nous croyez pas sur parole, mais sur les centaines d'avis d'utilisateurs. Morpher a une note "Excellente" sur Trustpilot, les utilisateurs saluant l'excellente interface utilisateur de la plateforme et le support client réactif.

Nous sommes une entreprise créée par Martin Froehler, un ancien gestionnaire de fonds spéculatif professionnel avec des années d'expérience dans l'industrie des cryptomonnaies. Il était désireux de créer la meilleure expérience possible pour un trader, et voici comment il décrit finalement Morpher :

« Trader sur Morpher est meilleur pour l'investisseur dans toutes les dimensions par rapport aux bourses traditionnelles. »

Les fonctionnalités de Morpher surpassent souvent de loin celles d'autres plateformes. Sur Morpher, tous les marchés sont toujours échangeables 24/7, sans frais, avec des marchés uniques, une liquidité infinie, et bien plus encore.

Le meilleur ? Vous pouvez vous inscrire en 2 minutes ; aucune vérification ni KYC n'est requise au début, vous pouvez commencer à trader sur le marché boursier immédiatement !

Faites votre première transaction boursière en 3 étapes faciles

1. Allez sur Morpher et inscrivez-vous (cela prend 2 minutes) ; aucune vérification KYC n'est requise

2. Cliquez sur "Actions" sur le côté gauche. Vous verrez de nombreuses actions que vous pouvez trader.

3. Cliquez sur l'une des actions et vous accéderez à la page de trading. Nous aimons Tesla, donc ce sera notre premier trade. Sur la page de trading de Tesla, vous pouvez simplement cliquer sur Acheter ou Vendre du côté droit. Voilà - vous avez effectué votre premier trade ! Félicitations.

Conclusion

Avant de commencer votre parcours de trading, sachez que cet article ne devrait vous servir que de point de départ. L'objectif ultime est de cultiver vos théories et stratégies de trading à travers un processus cyclique d'essais, d'évaluation, d'apprentissage et d'ajustement. Alors, lancez-vous et créez les vôtres - car c'est de cela qu'il s'agit dans le trading ! Gardez simplement à l'esprit de respecter les bases de cet article et d'évaluer correctement les risques. Soyez judicieux quant aux risques que vous prenez et ne soyez pas imprudent quant à vos investissements :

“Une baisse de 10 % sur le marché est assez courante - elle se produit environ une fois par an. Les investisseurs qui en ont conscience ont moins tendance à vendre dans la panique et sont plus susceptibles de rester investis, bénéficiant du pouvoir de création de richesse des actions.” - Christopher Davis

Enfin, nous souhaitons vous orienter vers d'autres ressources qui pourraient vous être utiles au fur et à mesure de votre progression dans votre parcours de trading. Commencez par lire les meilleurs livres sur les investissements et les meilleurs livres sur l'analyse technique. Cherchez des exemples inspirants des meilleurs traders avant vous. Enfin, approfondissez des sujets spécifiques tels que les Figures en chandelier pour repérer de meilleures entrées ou créer un Portefeuille de Cryptomonnaies pour des rendements potentiellement plus élevés.

Avertissement : Tous les investissements comportent des risques et les performances passées d'un titre, d'un secteur, d'un marché, d'un produit financier, d'une stratégie de trading ou du trading d'un individu ne garantissent pas les résultats ou rendements futurs. Les investisseurs sont entièrement responsables des décisions d'investissement qu'ils prennent. Ces décisions devraient être basées uniquement sur une évaluation de leur situation financière, de leurs objectifs d'investissement, de leur tolérance au risque et de leurs besoins en liquidités. Cet article ne constitue pas un conseil en investissement.