Niveaux de Stop-Loss et de Take-Profit : Comment les Calculer et les Définir

Nous avons déjà souligné à plusieurs reprises qu'en tant que trader, le contrôle du risque est essentiel. L'une des meilleures façons d'y parvenir est d'utiliser des ordres de stop-loss et de take-profit. En termes simples, ils donnent aux traders un contrôle sur leur risque et leur récompense, et leur permettent de s'en tenir à leurs plans, peu importe la volatilité du marché.

On pourrait dire que les ordres de stop-loss sont comme des filets de sécurité pour les traders, amortissant la chute lorsque les prix évoluent contre eux. D'un autre côté, les ordres de take-profit agissent comme des panneaux de sortie, aidant les traders à sécuriser leurs bénéfices lorsque les choses vont dans leur sens. Mais ces outils sont-ils vraiment nécessaires et comment les utiliser efficacement ?

Dans ce guide, nous répondrons à ces questions, explorerons comment calculer et définir les niveaux de stop-loss et de take-profit, et vous donnerons des conseils pratiques pour les faire fonctionner pour vous. De plus, nous vous montrerons comment vous pouvez facilement gérer ces niveaux sur Morpher, où le trading sans commission vous offre plus de flexibilité dans votre stratégie.

Qu'est-ce que les niveaux de stop-loss et de take-profit ?

Les niveaux de stop-loss et de take-profit sont des outils qui vous aident à gérer vos transactions et à contrôler vos risques. Un stop-loss vous protège contre une perte excessive en fermant automatiquement votre position si le marché évolue défavorablement et atteint un prix que vous avez fixé à l'avance. Cela permet de limiter vos pertes et de protéger votre capital.

Par exemple, si vous achetez une action à 100 $ et que vous fixez un stop-loss à 90 $, votre position se fermera si le prix tombe à 90 $. En revanche, un niveau de take-profit ferme automatiquement votre position lorsque le marché atteint un prix où vous avez fixé votre objectif de bénéfice. Ainsi, si vous fixez un take-profit à 110 $, votre position se fermera si le prix monte à 110 $, sécurisant ainsi vos gains.

C'est une manière efficace et simple de gérer le risque, peu importe ce que vous tradez, que ce soit des actions, des devises, des cryptomonnaies ou des matières premières. Si vous souhaitez en savoir plus sur les stratégies de stop-loss, consultez notre guide complet ici.

Ordres Stop-Limit vs Stop-Loss

Il est important de comprendre la distinction entre les ordres stop-loss et les ordres stop-limit. Bien que les deux soient conçus pour protéger vos investissements, ils fonctionnent différemment :

Ordres Stop-Loss

Ces ordres sont déclenchés lorsque le prix atteint le prix stop fixé. Une fois activé, l'ordre est exécuté en tant qu'ordre de marché, ce qui signifie qu'il sera rempli au meilleur prix disponible, qui pourrait être légèrement différent du prix stop en raison des conditions du marché.

Ordres Stop-Limit

Une fois le prix stop atteint, un ordre stop-limit se transforme en un ordre limite. Cela signifie qu'il ne sera rempli qu'au prix spécifié ou mieux. Bien que cela vous donne plus de contrôle sur le prix d'exécution, il y a un risque que l'ordre ne soit pas exécuté du tout si le marché évolue trop rapidement.

Pour des informations plus détaillées, veuillez consulter notre guide complet sur les différences entre les ordres stop-loss et stop-limit ici.

Comment Calculer le Stop-Loss et le Take-Profit

Sans plus tarder, passons à ce pour quoi vous êtes venu. Nous vous guiderons à travers un exemple détaillé pour clarifier le calcul des niveaux de stop-loss et de take-profit, et vous n'aurez plus besoin d'outils pour calculer vos profits.

Méthodes de Calcul Courantes

Méthode Basée sur le Pourcentage : C'est l'une des méthodes les plus courantes. Par exemple, vous pouvez définir un stop-loss à 5% en dessous de votre prix d'entrée.
Méthode ATR (Average True Range) : L'ATR mesure la volatilité du marché. En utilisant cette méthode, vous calculez le stop-loss en fonction des mouvements récents des prix afin de tenir compte de la volatilité.

Exemple Étape par Étape pour Calculer le Stop-Loss et le Take-Profit

1. Définissez Votre Prix d'Entrée : C'est le prix auquel vous entrez dans la transaction. Par exemple, si vous achetez une action à 100 $, votre prix d'entrée est de 100 $.
2. Définissez Votre Niveau de Stop-Loss:
   • Position Longue : Si vous achetez, le stop-loss est généralement fixé en dessous du prix d'entrée. Par exemple, si vous fixez un stop-loss à 5% en dessous de votre prix d'entrée, vous le placeriez à 95 $.
   • Position Courte : Si vous vendez, le stop-loss est fixé au-dessus du prix d'entrée. Par exemple, un stop-loss de 5% au-dessus de 100 $ serait fixé à 105 $.
3. Définissez Votre Niveau de Take-Profit:
   • Position Longue : Le take-profit est généralement fixé au-dessus de votre prix d'entrée, visant un rendement souhaité. Par exemple, vous pouvez le fixer à 10% au-dessus de votre prix d'entrée, ce qui serait 110 $.
   • Position Courte : Le take-profit est fixé en dessous du prix d'entrée. Un take-profit de 10% en dessous de 100 $ serait fixé à 90 $.

Comment Déterminer les Niveaux de Stop-Loss et de Take-Profit

Lorsque vous définissez vos niveaux de stop-loss et de take-profit, il y a quelques considérations importantes à prendre en compte :

Ratio Risque-Rendement : Ce ratio vous aide à évaluer le rendement potentiel par rapport au risque que vous prenez. Un ratio risque-rendement courant est de 1:2, ce qui signifie que vous êtes prêt à risquer 1 $ pour potentiellement gagner 2 $. Personnellement, je recommande de viser un ratio risque-rendement d'au moins 2:1 ou 3:1.

Mathématiquement, cela augmente vos chances de succès en tant que trader. Des stop-loss serrés peuvent sembler une bonne idée au départ, mais ils peuvent progressivement vider votre compte. Certains traders utilisent des stop-loss serrés pour compenser une perte financière, mais cela conduit à trader votre P/L plutôt qu'à trader en fonction du graphique devant vous.

La meilleure approche consiste à placer vos stops là où votre idée de trade est rompue et votre take-profit là où votre idée est réalisée. Si le risque/rendement ne s'aligne pas, par exemple, si vous risquez plus que ce que vous pourriez potentiellement gagner, alors ne prenez pas le trade. Gardez cela simple et tenez-vous à votre plan.

Conditions de Marché : Si le marché est volatile, envisagez de définir des niveaux de stop-loss et de take-profit plus larges. En cas de conditions stables, vous préférerez peut-être des niveaux plus serrés pour verrouiller les bénéfices plus rapidement.

Type de Trade : Que vous déteniez une position à long terme ou à court terme influencera où vous définissez vos niveaux. Pour les traders à long terme, un stop-loss plus large pourrait être approprié pour donner de l'espace au trade, tandis que les traders à court terme peuvent préférer des niveaux plus serrés pour minimiser le risque.

Exemple de Cas : Détermination des Niveaux de Stop-Loss et de Take-Profit

Disons que vous achetez un actif à 100 $ et décidez d'utiliser un ratio risque-rendement de 1:2.
Stop-Loss : Vous êtes prêt à risquer 5 %, donc votre stop-loss est fixé à 95 $ (5 % en dessous de votre prix d'entrée).
Take-Profit : Sur la base d'un ratio risque-rendement de 1:2, votre take-profit est fixé à 110 $ (10 % au-dessus de votre prix d'entrée).
Cela signifie que si le prix tombe à 95 $, votre position sera automatiquement fermée pour limiter vos pertes. Si le prix monte à 110 $, votre position sera fermée pour verrouiller les bénéfices.

Définir les niveaux de Stop-Loss et de Take-Profit sur Morpher

Chez Morpher, vous pouvez facilement définir des niveaux cibles pour vous aider à gérer vos transactions efficacement. Sur la plateforme, les niveaux de stop-loss et de take-profit sont définis en termes de prix, et non de pourcentage. Cela signifie que vous pouvez définir un niveau de stop-loss basé sur le prix du marché auquel votre position sera close avec une perte.

Le modèle de trading sans commission de Morpher vous offre également la flexibilité de passer ces ordres sans vous soucier des coûts supplémentaires qui pourraient réduire vos bénéfices.

Pour définir votre stop-loss sur Morpher, il vous suffit de :

1. Vous connecter à votre compte Morpher ou en créer un en quelques minutes.
2. Choisir l'actif que vous souhaitez négocier et ouvrir votre position.
3. Sélectionner l'option « Stop-Loss » et/ou « Take-Profit ».
4. Entrer le prix auquel vous souhaitez que votre position se ferme en cas de mouvement défavorable du marché.
5. Ajuster si nécessaire en fonction des conditions du marché.

Erreurs Courantes dans l'Utilisation des Niveaux de Stop-Loss et de Take-Profit

Même les traders expérimentés commettent des erreurs lors de l'utilisation des ordres de stop-loss et de take-profit. Voici quelques pièges courants à éviter :

1. Fixer des Stops Trop Serrés : Si votre stop-loss est trop serré, les fluctuations naturelles du marché peuvent le déclencher prématurément. Assurez-vous que vos stops laissent suffisamment d'espace pour que le marché puisse bouger.
2. Ignorer les Spreads : Tenez toujours compte des spreads lors de la fixation de vos seuils de prix. Les spreads peuvent entraîner l'exécution de vos ordres à des prix légèrement différents, ce qui peut impacter votre stratégie de gestion des risques.
3. Ne Pas Ajuster les Ordres : Les conditions du marché changent, et il en va de même pour vos niveaux de stop-loss et de take-profit. Passez régulièrement en revue et ajustez vos ordres pour refléter ces changements.

Trading Émotionnel : Ne laissez pas les émotions dicter vos décisions de stop-loss et de take-profit. Restez fidèle à votre plan et évitez de courir après le marché.

Prêt à Prendre le Contrôle de Vos Transactions ?

En utilisant ces outils judicieusement, vous protégez non seulement votre capital mais vous vous préparez également à un succès plus constant sans avoir à surveiller les marchés 24/7. La bonne stratégie de gestion des risques vous permet de trader en toute confiance, sachant que vos positions sont protégées.

Avec le trading sans commission de Morpher, vous pouvez prendre le contrôle total de vos transactions tout en réduisant vos coûts. Il n'a jamais été aussi facile de définir des ordres de stop-loss et de take-profit pour protéger vos investissements et sécuriser vos gains.

Commencez à trader sur Morpher dès aujourd'hui, et mettez votre plan de gestion des risques en action.

Avertissement : Tous les investissements comportent des risques, et les performances passées d'un titre, d'une industrie, d'un secteur, d'un marché, d'un produit financier, d'une stratégie de trading ou des transactions d'un individu ne garantissent pas les résultats ou rendements futurs. Les investisseurs sont entièrement responsables de toute décision d'investissement qu'ils prennent. De telles décisions doivent être basées uniquement sur une évaluation de leur situation financière, de leurs objectifs d'investissement, de leur tolérance au risque et de leurs besoins de liquidité. Cet article ne constitue pas un conseil en investissement.