Interactive Brokers contre Morpher : Quelle plateforme vous convient le mieux ?

Toutes les plateformes de trading ne sont pas créées égales. Bien qu'elles puissent sembler similaires en surface, les fonctionnalités et les offres de chaque plateforme révèlent leurs véritables priorités. Dans notre série de confrontations, nous décomposons les différences clés pour vous aider à trouver la plateforme qui correspond à vos objectifs et à votre style de trading.

Dans cette confrontation, nous comparons Interactive Brokers et Morpher. Laquelle répond à vos besoins ? Commençons.

Comment choisir la bonne plateforme en ligne ?

Choisir la meilleure plateforme de trading en ligne peut être difficile, mais se concentrer sur quelques caractéristiques importantes peut simplifier le processus. Voici trois éléments importants à considérer lors du choix d'un courtier : 

Frais bas

Pourquoi voudriez-vous partager vos profits avec un tiers ? Vous n'en avez pas besoin. Des frais élevés impacteront vos profits, surtout lorsque vous commencez avec un petit budget. Recherchez des plateformes idéalement sans commissions, sans frais cachés et sans frais mensuels pour vous aider à vous concentrer sur la croissance de vos investissements sans stress financier inutile.

Sécurité

L'argent ne dort jamais, donc votre système de soutien ne devrait pas non plus. Votre argent et vos données doivent toujours être protégés. Choisissez un courtier qui est régulé, transparent et qui offre un service client fiable, afin que vous puissiez trader en toute tranquillité, sachant que vos fonds sont entre de bonnes mains.

Expérience utilisateur (UX)

Une bonne plateforme devrait être agréable à utiliser, surtout pour les débutants. Si vous êtes débutant, recherchez une plateforme de trading qui soit intuitive, facile à naviguer et qui soutienne votre parcours avec des ressources utiles, afin que vous ne soyez pas en train de pousser vos limites.

Qu'est-ce qu'Interactive Brokers ?

Interactive Brokers (IBKR) est un courtier de premier plan dont l'histoire remonte à 1978. Il est bien connu pour offrir une large gamme d'options d'investissement et d'outils conçus pour les traders expérimentés et les professionnels. Avec un accès à plus de 150 marchés mondiaux et diverses classes d'actifs telles que les actions, les options, les contrats à terme, le forex et les obligations, IBKR attire ceux qui recherchent des capacités de trading avancées. Cependant, son interface complexe et sa structure tarifaire peuvent le rendre moins adapté aux débutants ou aux investisseurs occasionnels qui souhaitent une expérience de trading plus fluide. 

Avantages d'Interactive Brokers

1. Accès aux Marchés Mondiaux : Les utilisateurs peuvent trader sur plus de 150 marchés dans 33 pays.
2. Large Gamme de Produits d'Investissement : Offre des actions, des ETF, des options, des contrats à terme, du forex, des obligations et des cryptomonnaies. (Des conditions différentes peuvent s'appliquer ; voir ci-dessous.)
3. Plateformes de Trading Avancées : La Trader Workstation (TWS) est équipée d'outils pour une analyse et une exécution professionnelles.
4. Supervision Réglementaire : IBKR est hautement réglementé et respecte des lignes directrices financières strictes.

Inconvénients d'Interactive Brokers

1. Interface Utilisateur Non Intuitive : La plateforme peut être écrasante et complexe, surtout pour les débutants.
2. Processus de Retrait Compliqué : Les retraits nécessitent des instructions spécifiques, et des retraits supplémentaires dans un mois entraînent des frais.
3. Système de Tarification Complexe : Des commissions par paliers et des frais cachés rendent la structure tarifaire difficile à comprendre pour de nombreux traders. Les transactions sans commission sont limitées aux actions et aux ETF américains avec un compte IBKR Lite ; des frais s'appliquent aux cryptomonnaies, aux matières premières et au forex.
4. Pas de Plan d'Épargne pour les Petits Investisseurs : Les liquidités non investies inférieures à 10 000 $ ne rapportent aucun intérêt, limitant les options pour un revenu passif.

Êtes-vous un trader basé en Belgique à la recherche d'une alternative à Trading212 ?

Si vous êtes un trader en Belgique à la recherche d'une alternative à Trading212, vous êtes probablement conscient que Trading212 n'est plus disponible en Belgique. De nombreuses ressources suggèrent Interactive Brokers comme substitut, mais est-ce vraiment la solution idéale pour ceux qui appréciaient Trading212 ? 

Nous ne le pensons pas. Voici pourquoi.

1. Uniquement Pratique pour les Traders de Niche : IBKR brille pour des cas d'utilisation spécifiques, comme le trading d'options ou le day trading avec de grosses sommes. Pour les investisseurs quotidiens ou ceux qui tradent dans leur propre monnaie, une plateforme sans commission comme Morpher reste une option plus pratique.
2. Frais Plus Élevés : Alors que Trading212 offrait un trading 100 % gratuit dans de nombreux cas, la structure tarifaire d'IBKR n'est pas aussi attrayante pour les petits traders. Le trading sans commission est limité aux actions et aux ETF américains (disponible uniquement avec la version Lite) tandis que d'autres actifs comme les cryptomonnaies, le forex et les matières premières entraînent des coûts supplémentaires.
3. Interface Utilisateur Démodée : Les plateformes d'IBKR sont souvent critiquées pour leur interface démodée et peu intuitive. Certains utilisateurs signalent des problèmes de connexion fréquents et une interface de style années 90 qui n'a pas évolué pour répondre aux normes modernes.

Si vous n'êtes pas un trader professionnel de day trading ou un spécialiste des options gérant de grosses sommes, IBKR ne comble tout simplement pas le vide laissé par Trading212. Mais il existe une plateforme qui le fait, et elle se trouve juste en dessous.

Qu'est-ce que Morpher ?

Morpher est une plateforme de trading fondée en 2018, construite sur la technologie blockchain pour offrir une approche moderne et accessible aux marchés mondiaux. En éliminant des barrières courantes telles que les frais élevés et les dépôts minimums, elle fournit un moyen simple pour les traders de tous niveaux d'accéder à un large éventail d'actifs. Avec zéro commission, aucun dépôt minimum et une interface intuitive, Morpher simplifie le trading sans compromettre les fonctionnalités.

Avantages de Morpher

1. Zéro Commission sur Toutes les Transactions :
   Contrairement à de nombreuses plateformes, Morpher ne prélève aucune commission sur les transactions, que vous négociiez des actions, des cryptomonnaies, des matières premières ou des devises. 
2. Plan d'Épargne avec 11 % de Rendement Annuel :
   Morpher propose un Plan d'Épargne avec un rendement annuel de 11 % sur les fonds non utilisés, offrant aux traders une manière supplémentaire de faire croître leur argent passivement. 
3. Négociation Fractionnée pour l'Accessibilité :
   Vous pouvez négocier des actions fractionnées de n'importe quel actif sur Morpher, en commençant avec aussi peu que 1 €. Cette fonctionnalité garantit l'accessibilité pour tous les traders, quel que soit leur taille de compte ou leur niveau d'expérience.
4. Plateforme Conviviale :
   Conçue dans un souci de simplicité, la plateforme de Morpher est facile à naviguer, la rendant adaptée tant aux débutants qu'aux traders expérimentés.

Inconvénients de Morpher

• Pas d'ETFs : Morpher ne prend pas en charge le trading d'ETFs.
• Pas de Dividendes : Puisque Morpher fonctionne sur un modèle de trading de dérivés, il ne distribue pas de dividendes sur les actions.
• Fonctionnalités Complexes Limitées : Morpher n'offre pas certains outils comme des contrats d'options, des contrats à terme ou des types d'ordres complexes. Ces limitations peuvent ne pas séduire les traders ayant des stratégies très spécifiques. 

Morpher est-il adapté aux traders avancés ?

Morpher est conçu non seulement pour les débutants, mais aussi pour les traders avancés. L'une des fonctionnalités qui distingue Morpher pour les traders avancés est son système de trading avec effet de levier, qui contraste avec les comptes sur marge d'IBKR. Les deux plateformes permettent aux traders d'amplifier leur pouvoir de négociation en empruntant des fonds, mais la façon dont chacune gère ce processus est assez différente et cette différence peut avoir un impact significatif sur votre expérience de trading.

Comptes sur marge IBKR

Coût : IBKR propose un taux de marge de 7,080 %, qui se cumule dans le temps. Bien que cela soit compétitif pour les traders à long terme, le coût augmente si la position est maintenue pendant des périodes prolongées.

Éligibilité : Les comptes sur marge d'IBKR nécessitent un solde minimum et un long processus d'approbation, ce qui peut constituer un obstacle pour les traders de petite taille ou ceux cherchant un accès immédiat à l'effet de levier.

Risque : Les comptes sur marge d'IBKR n'offrent pas de protection contre les soldes négatifs, ce qui signifie que les traders pourraient perdre plus que le solde de leur compte sur des marchés volatils, entraînant une dette.

Vous pouvez trouver plus d'informations sur les comptes sur marge d'IBKR. 

Trading avec effet de levier sur Morpher

Coût : Morpher applique des frais quotidiens fixes de 0,03 % sur l'exposition nette, qui ne se cumulent pas, ce qui facilite le calcul et la gestion, surtout pour les transactions à court terme.

Accessibilité : Aucun solde minimum ni processus d'approbation n'est requis pour accéder à l'effet de levier sur Morpher, le rendant accessible à tous les traders.

Gestion des risques : Morpher offre une protection contre les soldes négatifs, garantissant que vous ne pouvez jamais perdre plus que le solde de votre compte, ce qui fournit une sécurité supplémentaire lors de la volatilité du marché.

Vous pouvez en apprendre davantage sur le fonctionnement du trading avec effet de levier sur Morpher. 

Morpher est-il sûr ? 

Morpher accorde la priorité à la sécurité en s'appuyant sur la technologie blockchain. Toutes les transactions sur Morpher sont enregistrées sur la blockchain Ethereum et peuvent être vérifiées à l'aide de Morpher Scan, garantissant une transparence totale pour chaque transaction. Contrairement aux courtiers traditionnels, Morpher utilise des portefeuilles non custodiaux, ce qui signifie que vous conservez le contrôle total de vos actifs à tout moment. Cela réduit considérablement le risque d'utilisation abusive, car vos fonds ne sont jamais détenus par la plateforme elle-même. 

Les opérations de Morpher sont régulées selon les lois de l'UE en Autriche, et la société utilise un cryptage de niveau militaire pour protéger vos données, garantissant un environnement sécurisé pour les traders. Morpher a mis en avant cette note de 4.4 sur Trustpilot, reflétant une forte satisfaction des utilisateurs. 

Interactive Brokers est-il sûr ?

Interactive Brokers est une plateforme relativement bien réglementée, supervisée par la SEC aux États-Unis et par la Banque centrale d'Irlande et de Hongrie pour ses opérations européennes. Bien qu'elle soit généralement sûre et hautement réglementée, IBKR a fait face à des amendes significatives, totalisant 38 millions de dollars, pour ne pas avoir respecté les exigences en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, y compris le non-dépôt de rapports d'activité suspecte comme requis. 

Pour la protection des actifs, IBKR offre une couverture de 20 000 € dans le cadre du Système européen de protection des investisseurs, tandis que les actifs aux États-Unis sont couverts jusqu'à 500 000 $ par la SIPC. Cependant, les liquidités en euros ne sont pas couvertes par un régime de garantie des dépôts, bien que les comptes en espèces en USD soient protégés jusqu'à 250 000 $. En revanche, le service client d'IBKR est fréquemment critiqué, avec une note de 3,0 sur Trustpilot. 

Pourquoi Morpher se distingue-t-il ?

Nous soulignons dans notre série Showdown que chaque plateforme répond à des besoins différents, et votre choix repose principalement sur ce que vous recherchez. Cette fois, il est évident que ces deux plateformes s'adressent à deux publics différents. Interactive Brokers mérite définitivement ses éloges pour avoir créé une plateforme de courtage professionnelle et avancée. Ils offrent des schémas très complexes mais réussis qui permettent des transactions et des ordres plus avancés. Comme l'a déclaré un utilisateur sur un forum, « IB est exclusivement destiné à des fins de trading » et « ce n'est pas attrayant pour un investisseur quotidien de 100 $ ». Donc, si vous êtes un professionnel de la finance avec quelques centaines de milliers de dollars, félicitations, cela peut être une bonne option pour vous.

Mais il n'y a rien de mal à commencer avec 100 $. Ou même 10 $. Tout le monde doit commencer quelque part, et la bonne plateforme devrait vous accompagner tout au long de votre parcours, sans vous pousser hors de votre zone de confort.

C'est à cela que sert Morpher. Depuis le premier jour, Morpher vise à créer un monde financier démocratisé où chaque type d'investisseur et de trader est le bienvenu. Pas de montants minimums, pas de commissions élevées, pas de schémas complexes. Un trading simple et gratuit pour une base solide afin d'atteindre des limites infinies avec vos investissements. Vous pouvez trader des actions américaines, des cryptomonnaies, des matières premières et des devises, le tout sans aucune commission. Investir ne devrait pas être compliqué. Morpher simplifie cela en fournissant tout ce dont vous avez besoin sur une seule plateforme. Souhaitez-vous le voir par vous-même ? Créez votre compte Morpher et commencez dès aujourd'hui.

Avertissement : Tous les investissements comportent des risques et les performances passées d'un titre, d'un secteur, d'un marché, d'un produit financier, d'une stratégie de trading ou des transactions d'un individu ne garantissent pas les résultats ou les rendements futurs. Les investisseurs sont entièrement responsables de toutes les décisions d'investissement qu'ils prennent. Ces décisions doivent être basées uniquement sur une évaluation de leur situation financière, de leurs objectifs d'investissement, de leur tolérance au risque et de leurs besoins en liquidités. Ce post ne constitue pas un conseil en investissement.