Interactive Brokers против Morpher: какая платформа подходит вам лучше всего?

Не все торговые платформы созданы равными. Хотя на первый взгляд они могут казаться похожими, функции и предложения каждой платформы раскрывают их истинные приоритеты. В нашем сериале Сравнения мы разбираем ключевые различия, чтобы помочь вам найти платформу, соответствующую вашим целям и стилю торговли.

В этом Сравнении мы сравниваем Interactive Brokers и Morpher. Какая из них соответствует вашим потребностям? Давайте начнем. 

Как выбрать правильную онлайн-платформу?

Выбор лучшей онлайн торговой платформы может быть сложным, однако сосредоточение на нескольких важных характеристиках может значительно упростить этот процесс. Вот три важных аспекта, на которые следует обратить внимание при выборе брокера: 

Низкие комиссии

Зачем вам делиться своей прибылью с третьей стороной? Вам это не нужно. Высокие комиссии повлияют на вашу прибыль, особенно если вы начинаете с небольших сумм. Ищите платформы, которые, в идеале, предлагают нулевые комиссии, отсутствие скрытых сборов и ежемесячных платежей, чтобы вы могли сосредоточиться на увеличении своих инвестиций без ненужного финансового стресса.

Безопасность

Деньги никогда не спят, поэтому ваша система поддержки тоже не должна. Ваши деньги и данные всегда должны быть защищены. Выбирайте брокера, который регулируется, прозрачный и предлагает надежное обслуживание клиентов, чтобы вы могли торговать с уверенностью, зная, что ваши средства находятся в надежных руках.

Пользовательский опыт (ux)

Хорошая платформа должна быть естественной в использовании, особенно для начинающих. Если вы новичок, ищите торговую платформу, которая интуитивно понятна, проста в навигации и поддерживает ваше обучение полезными ресурсами, чтобы вы не выходили за пределы своих возможностей.

Что такое Interactive Brokers?

Interactive Brokers (IBKR) является ведущей брокерской компанией с историей, уходящей корнями в 1978 год. Она известна тем, что предлагает широкий спектр инвестиционных возможностей и инструментов, предназначенных для опытных трейдеров и профессионалов. С доступом более чем к 150 мировым рынкам и различным классам активов, таким как акции, опционы, фьючерсы, форекс и облигации, IBKR привлекает тех, кто ищет продвинутые возможности торговли. Однако ее сложный интерфейс и структура комиссий могут сделать ее менее подходящей для начинающих или случайных инвесторов, которые предпочитают более удобный торговый опыт. 

Преимущества Interactive Brokers

1. Глобальный доступ к рынкам: Пользователи могут торговать более чем на 150 рынках в 33 странах.
2. Широкий ассортимент инвестиционных продуктов: Предлагает акции, ETF, опционы, фьючерсы, форекс, облигации и криптовалюты. (Могут применяться различные условия; смотрите ниже.)
3. Совершенные торговые платформы: Платформа Trader Workstation (TWS) оснащена инструментами для профессионального анализа и исполнения сделок.
4. Регуляторный надзор: IBKR строго регулируется и соблюдает жесткие финансовые нормы.

Недостатки Interactive Brokers

1. Неинтуитивный пользовательский интерфейс: Платформа может быть подавляющей и сложной, особенно для начинающих.
2. Сложный процесс вывода средств: Для вывода средств требуются конкретные инструкции, а дополнительные выводы в течение месяца облагаются сборами.
3. Сложная система ценообразования: Многоуровневые комиссии и скрытые расходы делают структуру комиссий трудной для понимания для многих трейдеров. Беспроцентные сделки ограничены акциями и ETF в США с аккаунтом IBKR Lite; комиссии применяются к криптовалютам, товарам и форекс.
4. Отсутствие накопительного плана для мелких инвесторов: Невложенные средства менее $10,000 не приносят процентов, ограничивая возможности для получения пассивного дохода.

Вы трейдер из Бельгии, ищущий альтернативу Trading212?

Если вы трейдер в Бельгии и ищете альтернативу Trading212, вы, вероятно, знаете, что Trading212 больше не доступен в Бельгии. Многие ресурсы предлагают Interactive Brokers в качестве замены, но действительно ли это подходящий вариант для тех, кто любил Trading212?

Мы так не считаем. Вот почему.

1. Только для нишевых трейдеров: IBKR хорош для специфических случаев, таких как торговля опционами или дневная торговля с крупными суммами. Для повседневных инвесторов или тех, кто торгует в своей валюте, платформа без комиссии, такая как Morpher, остается более практичным вариантом.
2. Высокие комиссии: В то время как Trading212 предлагал 100% бесплатную торговлю во многих случаях, структура комиссий IBKR не так привлекательна для мелких трейдеров. Комиссионная торговля без комиссии ограничена акциями и ETF США (доступными только в Lite версии), в то время как другие активы, такие как криптовалюта, форекс и товары, имеют дополнительные расходы.
3. Устаревший пользовательский интерфейс: Платформы IBKR часто критикуются за устаревший и неинтуитивный интерфейс. Некоторые пользователи сообщают о частых проблемах с входом в систему и интерфейсе в стиле 1990-х, который не эволюционировал, чтобы соответствовать современным стандартам.

Если вы не являетесь профессиональным дневным трейдером или специалистом по опционам, работающим с крупными суммами, IBKR просто не заполняет пробел, оставленный Trading212. Но есть платформа, которая это делает, и она находится прямо ниже.

Что такое Morpher?

Morpher — это торговая платформа, основанная в 2018 году, построенная на технологии блокчейн для предоставления современного и доступного подхода к глобальным рынкам. Устраняя общие барьеры, такие как высокие комиссии и минимальные депозиты, она предлагает простой способ доступа к широкому спектру активов для трейдеров всех уровней. С нулевыми комиссиями, отсутствием минимальных депозитов и интуитивно понятным интерфейсом Morpher упрощает торговлю, не жертвуя функциональностью.

Преимущества Morpher

1. Нулевые комиссии на все сделки:
   В отличие от многих платформ, Morpher не взимает комиссий за любые сделки, будь то акции, криптовалюты, товары или валютный рынок. 
2. Депозитный план с 11% годовых:
   Morpher предлагает депозитный план с годовой доходностью 11% на неиспользованные средства, предоставляя трейдерам дополнительный способ пассивного роста капитала. 
3. Фракционная торговля для доступности:
   Вы можете торговать дробными долями любого актива на Morpher, начиная с суммы всего €1. Эта функция обеспечивает доступность для всех трейдеров, независимо от размера их счета или уровня опыта.
4. Удобная платформа:
   Спроектированная с учетом простоты, платформа Morpher легка в навигации, что делает ее подходящей как для начинающих, так и для опытных трейдеров.

Недостатки Morpher

• Отсутствие ETF: Morpher не поддерживает торговлю ETF.
• Отсутствие дивидендов: Поскольку Morpher работает по модели торговли производными инструментами, он не распределяет дивиденды по акциям.
• Ограниченные сложные функции: Morpher не предлагает определенные инструменты, такие как опционы, фьючерсные контракты или сложные типы ордеров. Эти ограничения могут не подойти трейдерам с очень специфическими стратегиями. 

Подходит ли Morpher для опытных трейдеров?

Morpher разработан не только для начинающих, но и для опытных трейдеров. Одной из особенностей, которая выделяет Morpher среди платформ для опытных трейдеров, является его система торгового плеча, которая контрастирует с маржинальными счетами IBKR. Обе платформы позволяют трейдерам увеличивать свои торговые возможности, занимая средства, но подход каждой из них к этому процессу довольно отличается, и эта разница может значительно повлиять на ваш торговый опыт.

Маржинальные счета IBKR

Стоимость: IBKR предлагает маржинальную ставку 7.080%, которая начисляется со временем. Хотя это конкурентно для долгосрочных трейдеров, стоимость возрастает, если позиция удерживается в течение длительного времени.

Критерии доступа: Маржинальные счета IBKR требуют наличия минимального баланса и длительного процесса одобрения, что может стать препятствием для небольших трейдеров или тех, кто ищет немедленный доступ к плечу.

Риск: Маржинальные счета IBKR не предлагают защиту от отрицательного баланса, что означает, что трейдеры могут потерять больше, чем баланс их счета на волатильных рынках, что может привести к задолженности.

Здесь вы можете найти дополнительную информацию о маржинальных счетах IBKR. 

Торговля с плечом на Morpher

Стоимость: Morpher применяет фиксированную ежедневную плату в размере 0.03% на чистую экспозицию, которая не начисляется, что упрощает расчеты и управление, особенно для краткосрочных сделок.

Доступность: Для доступа к плечу на Morpher не требуется минимальный баланс или процесс одобрения, что делает платформу доступной для всех трейдеров.

Управление рисками: Morpher предлагает защиту от отрицательного баланса, что гарантирует, что вы никогда не потеряете больше, чем баланс вашего счета, что обеспечивает дополнительную безопасность во время волатильности рынка.

Здесь вы можете узнать больше о том, как работает торговля с плечом на Morpher. 

Безопасен ли Morpher? 

Morpher придает первостепенное значение безопасности, используя технологию блокчейн. Все сделки на Morpher записываются в блокчейн Ethereum и могут быть проверены с помощью Morpher Scan, что обеспечивает полную прозрачность каждой транзакции. В отличие от традиционных брокеров, Morpher использует некастодиальные кошельки, что означает, что вы всегда сохраняете полный контроль над своими активами. Это значительно снижает риск злоупотреблений, так как ваши средства никогда не хранятся на самой платформе. 

Операции Morpher регулируются законодательством ЕС в Австрии, и компания использует шифрование военного уровня для защиты ваших данных, обеспечивая безопасную среду для трейдеров. Morpher подчеркнул данный рейтинг Trustpilot 4.4, отражающий высокий уровень удовлетворенности пользователей. 

Насколько безопасны Interactive Brokers?

Interactive Brokers является достаточно хорошо регулируемой платформой, находящейся под контролем SEC в США и Центрального банка Ирландии и Венгрии для европейских операций. Несмотря на то, что компания в целом безопасна и строго регулируется, IBKR столкнулась с значительными штрафами на сумму 38 миллионов долларов за несоблюдение требований по борьбе с отмыванием денег, включая ненадлежащее оформление отчетов о подозрительных операциях.

Для защиты активов IBKR предлагает страховое покрытие в размере 20 000 евро в рамках Европейской схемы защиты инвесторов, в то время как активы в США защищены до 500 000 долларов в рамках SIPC. Однако наличные в евро не защищены схемой гарантии депозитов, хотя денежные счета в долларах США защищены до 250 000 долларов. С другой стороны, служба поддержки клиентов IBKR часто подвергается критике, и у компании рейтинг на Trustpilot составляет 3.0.

Почему Morpher выделяется?

В нашей серии "Сравнения" мы подчеркиваем, что каждая платформа удовлетворяет разные потребности, и ваш выбор в основном зависит от того, что вы ищете. На этот раз очевидно, что эти две платформы обращаются к разным аудиториям. Interactive Brokers определенно заслуживает похвалы за создание профессиональной, продвинутой брокерской платформы. Они предлагают очень сложные, но успешные схемы, которые позволяют осуществлять более сложные сделки и заказы. Как отметил один из пользователей на форуме, “IB предназначен исключительно для торговых целей” и “он не подходит для повседневного инвестора с $100.” Итак, если вы финансовый профессионал с несколькими сотнями тысяч долларов, поздравляем, это может быть хорошим вариантом для вас.

Но нет ничего плохого в том, чтобы начинать с $100. Или даже с $10. Каждый должен с чего-то начинать, и правильная платформа должна сопровождать вас в вашем пути, а не выталкивать вас из вашей зоны комфорта.

Для этого и существует Morpher. С первого дня Morpher стремится к демократическому финансовому миру, где приветствуется каждый тип инвестора и трейдера. Без минимальных сумм, без высоких комиссий, без сложных схем. Простая, бесплатная торговля для надежной основы, чтобы достичь бесконечных горизонтов с вашими инвестициями. Вы можете торговать акциями США, криптовалютами, товарами и валютой, все без комиссий. Инвестирование не должно быть сложным. Morpher упрощает это, предоставляя все необходимое на одной платформе. Хотите увидеть это сами? Создайте свой аккаунт Morpher и начните сегодня.

Отказ от ответственности: Все инвестиции связаны с риском, и прошлые результаты ценных бумаг, отраслей, секторов, рынков, финансовых продуктов, торговых стратегий или индивидуальной торговли не гарантируют будущих результатов или доходов. Инвесторы несут полную ответственность за любые инвестиционные решения, которые они принимают. Такие решения должны основываться исключительно на оценке их финансового положения, инвестиционных целей, толерантности к риску и потребностей в ликвидности. Этот пост не является инвестиционным советом.