BUX vs Morpher : Quelle plateforme vous convient le mieux ?

Bienvenue dans notre Série de Comparaison, où nous vous aidons à trouver le courtier qui correspond le mieux à votre style de trading et d'investissement. Choisir le bon courtier est l'une des décisions les plus importantes que vous prendrez en tant que trader ou investisseur. Votre choix peut influencer la fluidité de votre parcours et la quantité de votre argent durement gagné et de vos bénéfices que vous parviendrez à conserver.

Les meilleurs courtiers sont ceux qui s'alignent sur vos objectifs financiers tout en rendant votre expérience de trading fluide, sécurisée et économique. Voici ce qu'il faut garder à l'esprit lors de votre choix :

1. Frais : Le Coût du Trading

Les frais ont une manière sournoise d'absorber vos bénéfices au fil du temps. Qu'il s'agisse de commissions, de frais de retrait ou de frais de conversion, même de petits coûts peuvent s'accumuler. Si vous tradez souvent en utilisant des stratégies comme le lissage des coûts, trouver un courtier qui maintient des frais bas ou les élimine complètement peut faire une grande différence sur votre résultat final.

2. Commodité : Accès et Facilité d'Utilisation

Votre plateforme de trading doit se sentir comme une extension de vous-même : simple à naviguer, fiable et adaptée à vos besoins. Recherchez des plateformes qui fonctionnent sur différents appareils, offrent une gamme de marchés et fournissent des outils pour vous aider à grandir en tant que trader. Avoir un support client réactif est également un atout.

3. Sécurité : Protéger Ce Qui Vous Appartient

La sécurité n'est pas seulement un bonus, c'est une nécessité. Un courtier fiable priorisera votre sécurité avec des protections solides pour vos fonds et vos données personnelles. Des éléments tels que la surveillance réglementaire, la séparation sécurisée des fonds et les protections modernes des comptes peuvent vous donner la tranquillité d'esprit nécessaire pour vous concentrer sur ce qui compte : vos investissements.

Qu'est-ce que Morpher ?

Morpher est une plateforme de trading basée sur la blockchain, conçue pour rendre les marchés financiers accessibles à tous. Axée sur l'innovation et l'équité, elle élimine le besoin d'intermédiaires, permettant aux traders d'accéder directement et sans effort aux marchés mondiaux.

Avec Morpher, vous pouvez trader une vaste gamme d'actifs, y compris des actions, des cryptomonnaies, des matières premières et le Forex, en utilisant ses tokens MPH propriétaires. Construite sur la blockchain Ethereum, la plateforme assure une accessibilité presque mondiale et une transparence totale. Chaque transaction est sécurisée par des contrats intelligents, offrant un environnement de trading fiable et équitable sans dépendre des courtiers traditionnels.

Bien que la plateforme utilise une technologie blockchain moderne en arrière-plan, son interface est simple et intuitive, offrant la facilité d'une plateforme de trading traditionnelle tout en intégrant des fonctionnalités qui reflètent une approche novatrice de l'investissement.

Avantages de Morpher

• Accès à des Marchés Diversifiés : Tradez une large gamme d'actifs, y compris des actions, des cryptomonnaies, des matières premières et le Forex, tout cela depuis une seule plateforme. Morpher vous permet d'explorer divers marchés sans avoir besoin de plusieurs comptes ou courtiers.
• Pas de Commission : Profitez d'un trading réellement sans commission, sans frais cachés, vous garantissant de conserver tout ce que vous gagnez grâce à vos transactions. En savoir plus sur la politique de zéro commission de Morpher.
• Aucun Montant Minimum : Commencez à trader avec aussi peu qu'1 $. La fonctionnalité de trading fractionné de Morpher vous permet d'investir dans des actifs de grande valeur sans nécessiter un capital important, rendant cela accessible aux traders de tous niveaux.
• Outils Avancés : Accessible sur mobile et sur ordinateur, Morpher offre une plateforme simple mais puissante qui s'adresse à la fois aux débutants et aux traders expérimentés. Des outils de cartographie avancés alimentés par TradingView permettent aux utilisateurs d'appliquer des indicateurs techniques et de sauvegarder leur travail pour une utilisation future.

Inconvénients de Morpher

• Pas de Paiements de Dividendes : Étant donné que Morpher utilise des marchés virtuels, les utilisateurs ne reçoivent pas de dividendes sur les investissements en actions.
• Pas d'ETFs : Les fonds négociés en bourse (ETFs) ne sont pas disponibles sur Morpher, limitant certaines options d'investissement diversifiées couramment préférées par les investisseurs à long terme.
• Méthodes de Retrait Limitées pour les Utilisateurs Non-UE : Les retraits sont restreints aux cryptomonnaies pour les utilisateurs en dehors de l'UE.

Qu'est-ce que BUX ?

BUX est une application de trading mobile-first conçue pour la simplicité et l'accessibilité, s'adressant principalement aux investisseurs européens. Elle propose des fonctionnalités telles que des « Ordres Zéro » sans commission pour certains actions et ETF de l'UE, ainsi que l'investissement fractionné, permettant aux utilisateurs de trader avec aussi peu que 10 €. Le design intuitif de la plateforme vise à rendre l'investissement simple pour les débutants et les investisseurs occasionnels.

En 2024, BUX est devenue une filiale de la banque ABN AMRO N.V., une institution financière néerlandaise de premier plan. Axée principalement sur les actions et les ETF, BUX offre une expérience simplifiée grâce à sa plateforme uniquement mobile, ce qui en fait un bon choix pour les utilisateurs recherchant une approche décontractée de l'investissement.

Avantages de BUX

• Actions Fractionnées : Achetez des portions d'actions à forte valeur pour aussi peu que 10 €, facilitant ainsi l'investissement avec un petit budget.
• Trading d'Ordres Zéro : Transactions sans commission sur certaines actions et ETF de l'UE grâce à la fonctionnalité « Ordres Zéro ».
• Convient aux Débutants : Un design d'application intuitif et moderne simplifie le processus d'investissement pour les nouveaux utilisateurs et les utilisateurs occasionnels.
• Intérêts sur les Liquidités Non Investies : Propose un plan d'épargne à 2,75 % pour les soldes de liquidités non investies.

Inconvénients de BUX

• Accès au Marché Limité : N'offre pas de trading de matières premières, de Forex ou de cryptomonnaies, ce qui peut restreindre les options pour des traders plus diversifiés.
• Frais Mensuels : Impute des frais de service mensuels de 2,99 €, ce qui peut réduire les bénéfices au fil du temps, en particulier pour les investisseurs occasionnels.
• Retards d'Exécution des Ordres : Les « Ordres Zéro » sans commission ne sont exécutés qu'à la fin de la journée de trading.

Pourquoi Morpher est-il sûr ?

Morpher privilégie la sécurité grâce à sa fondation blockchain, offrant une transparence et une fiabilité que les courtiers traditionnels ne peuvent souvent égaler. Toutes les transactions sont enregistrées sur la blockchain Ethereum et peuvent être vérifiées à l'aide du Morpher Scan, garantissant que chaque transaction est entièrement transparente.

La plateforme utilise des portefeuilles non custodiaux, vous donnant un contrôle total sur vos actifs à tout moment. Cela signifie que vos fonds ne sont jamais détenus par Morpher, réduisant ainsi les risques d'utilisation abusive. De plus, la protection contre les soldes négatifs garantit que vous ne pouvez pas perdre plus que votre investissement initial.

Avec un cryptage de niveau militaire protégeant vos données et ses opérations régulées selon les lois de l'UE en Autriche, Morpher offre un environnement sécurisé et digne de confiance. Son score de 4.4 sur Trustpilot témoigne de la satisfaction des utilisateurs.

Pourquoi BUX est-il sécurisé ?

BUX opère sous la réglementation de l'Autorité néerlandaise des marchés financiers (AFM) et respecte les lois financières européennes, garantissant ainsi un environnement sécurisé et conforme pour ses utilisateurs. Pour protéger les fonds des utilisateurs, BUX propose deux mesures clés : un régime de protection des investisseurs qui couvre jusqu'à 20 000 € d'actifs financiers en cas de défaillance de l'entreprise, et un régime de garantie des dépôts qui protège jusqu'à 100 000 € de soldes en espèces.

La plateforme assure également une fiabilité opérationnelle en s'associant à des services de compensation réputés tels que ABN AMRO Clearing Bank. Malgré son solide cadre réglementaire, le score Trustpilot de BUX de 3,9 reflète des expériences utilisateur mitigées, indiquant une marge d'amélioration en matière de satisfaction client.

Commission Nulle vs. Commandes Nulle

Les traders sur Morpher bénéficient d'un trading sans commission sur tous les marchés, garantissant que le profit reste dans votre poche. Il n'y a pas de coûts cachés tels que des frais d'abonnement, des frais d'inactivité ou des frais de conversion de devises, ce qui en fait un choix hautement transparent et économique. Vous pouvez trouver plus d'informations sur la politique tarifaire de Morpher.

D'autre part, les Commandes Nulle de BUX sont sans commission mais présentent des limitations notables. Elles ne sont disponibles que pour certaines actions et ETFs de l'UE, et ces commandes sont exécutées à la fin de la journée de trading (entre 16h CET et la fermeture du marché). De plus, pour les transactions en dehors des Commandes Nulle, des frais s'appliquent, réduisant l'avantage en termes de coûts. Vous pouvez consulter les détails des prix de BUX.

BUX facture également des frais de service mensuels de 2,99 €, qui peuvent s'accumuler au fil du temps et réduire les profits, en particulier pour les traders occasionnels ou à faible fréquence. Pour les transactions en dehors de la zone euro, BUX applique des frais de conversion de devises, impactant davantage les rendements globaux des investisseurs internationaux.

Il est important de noter que bien que Morpher ne facture pas de frais de trading ou de retrait, des frais de gaz s'appliquent aux retraits dans le cadre de l'exploitation sur un réseau blockchain. Ces frais garantissent que la blockchain traite les transactions mais sont externes à Morpher et ne profitent pas à la plateforme. Morpher minimise également ces coûts en proposant Polygon, un réseau connu pour ses faibles frais de transaction.

En résumé, pour les traders priorisant la transparence, la flexibilité et des coûts minimaux, la structure sans commission de Morpher surpasse les Commandes Nulle de BUX, en particulier lorsqu'on prend en compte les frais supplémentaires et les restrictions de trading.

Réflexions finales

Le choix entre Morpher et BUX dépend de vos objectifs de trading et de vos préférences. Morpher se distingue par son accès au marché mondial, incluant les actions, les cryptomonnaies, les matières premières et le Forex, ce qui le rend idéal pour ceux qui recherchent flexibilité et outils avancés tels que l'effet de levier et l'analyse graphique.

BUX, en revanche, se concentre sur la simplicité, s'adressant aux débutants européens qui souhaitent une manière directe d'investir en bourse et dans des ETF. Bien que ses ordres Zero sans commission et son design intuitif facilitent le démarrage pour les nouveaux investisseurs, sa gamme d'actifs limitée peut donner l'impression d'être en mode « roues d'entraînement », parfait pour apprendre les bases, mais pas idéal si vous souhaitez aller au-delà des actions et des ETF.

Morpher comble cette lacune en offrant quelque chose pour tout le monde. Les débutants peuvent commencer avec aussi peu que 1 $, explorer une grande variété de marchés et développer leurs compétences, le tout dans un environnement sans commission qui soutient les traders à tous les niveaux.

Je suis prêt. Commençons. 

Avertissement : Tous les investissements comportent des risques et les performances passées d'un titre, d'un secteur, d'un marché, d'un produit financier, d'une stratégie de trading ou des transactions d'un individu ne garantissent pas les résultats ou les rendements futurs. Les investisseurs sont entièrement responsables de toutes les décisions d'investissement qu'ils prennent. Ces décisions doivent être basées uniquement sur une évaluation de leur situation financière, de leurs objectifs d'investissement, de leur tolérance au risque et de leurs besoins en liquidités. Ce post ne constitue pas un conseil en investissement.