Interactive Brokers vs Morpher: ¿Cuál plataforma se adapta mejor a sus necesidades?

No todas las plataformas de trading son iguales. Aunque pueden parecer similares en la apariencia, las características y ofertas de cada plataforma revelan sus verdaderas prioridades. En nuestra serie de Comparativas, desglosamos las diferencias clave para ayudarte a encontrar la plataforma que se alinee con tus objetivos y estilo de trading.

En esta Comparativa, estamos comparando Interactive Brokers y Morpher. ¿Cuál se adapta a tus necesidades? Comencemos. 

¿Cómo elegir la plataforma en línea adecuada?

Elegir la mejor plataforma de trading en línea puede ser complicado, pero centrarse en algunas características importantes puede simplificar mucho el proceso. Aquí hay tres aspectos importantes a tener en cuenta al elegir un bróker: 

Bajas Comisiones

¿Por qué querría compartir sus ganancias con un tercero? No es necesario. Las altas comisiones afectarán sus beneficios, especialmente cuando comienza con una inversión pequeña. Busque plataformas, idealmente, con cero comisiones, sin cargos ocultos y sin tarifas mensuales para ayudarle a concentrarse en hacer crecer sus inversiones sin el estrés financiero innecesario.

Seguridad

El dinero nunca duerme, así que su sistema de soporte tampoco debería hacerlo. Su dinero y datos siempre deben estar protegidos. Elija un bróker que esté regulado, sea transparente y ofrezca un servicio al cliente confiable, para que pueda operar con tranquilidad, sabiendo que sus fondos están en buenas manos.

Experiencia del Usuario (UX)

Una buena plataforma debe ser natural de usar, especialmente para principiantes. Si es un principiante, busque una plataforma de trading que sea intuitiva, fácil de navegar y que apoye su trayectoria con recursos útiles, para que no esté sobrepasando sus límites.

¿Qué es Interactive Brokers?

Interactive Brokers (IBKR) es una destacada firma de corretaje con una historia que se remonta a 1978. Es bien conocida por ofrecer una amplia gama de opciones de inversión y herramientas diseñadas para traders experimentados y profesionales. Con acceso a más de 150 mercados globales y diversas clases de activos como acciones, opciones, futuros, divisas y bonos, IBKR atrae a aquellos que buscan capacidades avanzadas de trading. Sin embargo, su interfaz compleja y su estructura de tarifas pueden hacerla menos adecuada para principiantes o inversores ocasionales que desean una experiencia de trading más fluida. 

Ventajas de Interactive Brokers

1. Acceso Global a Mercados: Los usuarios pueden operar en más de 150 mercados en 33 países.
2. Amplia Gama de Productos de Inversión: Ofrece acciones, ETFs, opciones, futuros, divisas, bonos y criptomonedas. (Pueden aplicarse diferentes términos; consulte a continuación.)
3. Plataformas de Trading Avanzadas: La Trader Workstation (TWS) está equipada con herramientas para análisis y ejecución profesional.
4. Supervisión Regulatoria: IBKR está altamente regulada y se adhiere a estrictas pautas financieras.

Desventajas de Interactive Brokers

1. Interfaz de Usuario No Intuitiva: La plataforma puede resultar abrumadora y compleja, especialmente para principiantes.
2. Proceso de Retiro Complicado: Los retiros requieren instrucciones específicas, y los retiros adicionales dentro de un mes generan tarifas.
3. Sistema de Precios Complejo: Las comisiones escalonadas y los cargos ocultos hacen que la estructura de tarifas sea difícil de entender para muchos traders. Las operaciones sin comisiones están limitadas a acciones y ETFs de EE. UU. con la cuenta IBKR Lite; se aplican tarifas a criptomonedas, materias primas y divisas.
4. No Hay Plan de Ahorros para Inversores Pequeños: El efectivo no invertido por debajo de $10,000 no genera intereses, lo que limita las opciones para ingresos pasivos.

¿Es usted un operador con sede en Bélgica que busca una alternativa a Trading212?

Si usted es un operador en Bélgica que busca una alternativa a Trading212, es probable que esté al tanto de que Trading212 ya no está disponible en Bélgica. Muchos recursos sugieren Interactive Brokers como un sustituto, pero ¿es realmente la opción adecuada para aquellos que amaban Trading212?

Nosotros creemos que no. A continuación, explicamos por qué.

1. Solo práctico para operadores de nicho: IBKR brilla en casos de uso específicos como el trading de opciones o el day trading con grandes cantidades. Para los inversores cotidianos o aquellos que operan en su propia divisa, una plataforma sin comisiones como Morpher sigue siendo una opción más práctica.
2. Comisiones más altas: Mientras que Trading212 ofrecía trading 100% gratuito en muchos casos, la estructura de comisiones de IBKR no es tan atractiva para los operadores más pequeños. El trading sin comisiones está limitado a acciones y ETFs de EE. UU. (disponibles solo con la versión Lite), mientras que otros activos como criptomonedas, divisas y materias primas conllevan costos adicionales.
3. Interfaz de usuario desactualizada: Las plataformas de IBKR a menudo son criticadas por estar desactualizadas y ser poco intuitivas. Algunos usuarios informan sobre problemas frecuentes de inicio de sesión y una interfaz estilo años 90 que no ha evolucionado para cumplir con los estándares modernos.

Si no es un operador profesional de day trading o un especialista en opciones que maneja grandes cantidades, IBKR simplemente no cubre el vacío dejado por Trading212. Pero existe una plataforma que sí lo hace, y está justo abajo.

¿Qué es Morpher?

Morpher es una plataforma de trading fundada en 2018, construida sobre tecnología blockchain para ofrecer un enfoque moderno y accesible a los mercados globales. Al eliminar barreras comunes como altas comisiones y depósitos mínimos, proporciona una manera sencilla para que traders de todos los niveles accedan a una amplia gama de activos. Con cero comisiones, sin depósitos mínimos, y una interfaz intuitiva, Morpher simplifica el trading sin comprometer características.

Ventajas de Morpher

1. Cero Comisiones en Todas las Operaciones:
   A diferencia de muchas plataformas, Morpher no cobra comisiones en ninguna operación, ya sea con acciones, criptomonedas, materias primas o divisas. 
2. Plan de Ahorro con 11% de APY:
   Morpher ofrece un Plan de Ahorro con un rendimiento anual del 11% sobre fondos no utilizados, brindando a los traders una forma adicional de hacer crecer su dinero de manera pasiva. 
3. Trading Fraccionado para Mayor Accesibilidad:
   Puede operar con acciones fraccionadas de cualquier activo en Morpher, comenzando con tan solo €1. Esta característica garantiza accesibilidad para todos los traders, independientemente del tamaño de su cuenta o nivel de experiencia.
4. Plataforma Amigable para el Usuario:
   Diseñada con la simplicidad en mente, la plataforma de Morpher es fácil de navegar, lo que la hace adecuada tanto para principiantes como para traders experimentados.

Desventajas de Morpher

• No hay ETFs: Morpher no admite el trading de ETFs.
• No hay Dividendos: Dado que Morpher opera bajo un modelo de trading de derivados, no distribuye dividendos sobre acciones.
• Características Complejas Limitadas: Morpher no ofrece ciertas herramientas como contratos de opciones, contratos de futuros o tipos de órdenes complejas. Estas limitaciones pueden no ser atractivas para traders con estrategias altamente específicas. 

¿Es Morpher adecuado para traders avanzados?

Morpher está diseñado no solo para principiantes, sino también para traders avanzados. Una de las características que distingue a Morpher para los traders avanzados es su sistema de trading con apalancamiento, que contrasta con las cuentas de margen de IBKR. Ambas plataformas permiten a los traders amplificar su poder de negociación mediante el préstamo de fondos, pero la manera en que cada una maneja este proceso es bastante diferente y esta diferencia puede impactar significativamente su experiencia de trading.

Cuentas de Margen de IBKR

Costo: IBKR ofrece una tasa de margen del 7.080%, que se compone con el tiempo. Aunque esto es competitivo para traders a largo plazo, el costo aumenta si la posición se mantiene durante períodos prolongados.

Elegibilidad: Las cuentas de margen de IBKR requieren un saldo mínimo y un largo proceso de aprobación, lo que puede ser una barrera para traders más pequeños o aquellos que buscan acceso inmediato al apalancamiento.

Riesgo: Las cuentas de margen de IBKR no ofrecen protección contra saldo negativo, lo que significa que los traders podrían perder más que el saldo de su cuenta en mercados volátiles, lo que puede llevar a deudas.

Aquí puede encontrar más información sobre las cuentas de margen de IBKR. 

Trading con Apalancamiento en Morpher

Costo: Morpher aplica una tarifa diaria fija del 0.03% sobre la exposición neta, que no se compone, lo que facilita el cálculo y la gestión, especialmente para operaciones a corto plazo.

Accesibilidad: No se requiere un saldo mínimo ni un proceso de aprobación para acceder al apalancamiento en Morpher, lo que lo hace accesible para todos los traders.

Gestión de Riesgos: Morpher ofrece protección contra saldo negativo, asegurando que nunca se pueda perder más que el saldo de su cuenta, lo que proporciona una seguridad adicional durante la volatilidad del mercado.

Aquí puede aprender más sobre cómo funciona el trading con apalancamiento en Morpher. 

¿Es Morpher seguro? 

Morpher prioriza la seguridad aprovechando la tecnología blockchain. Todas las operaciones en Morpher se registran en la blockchain de Ethereum y pueden ser verificadas utilizando el Morpher Scan, garantizando una transparencia completa para cada transacción. A diferencia de los corredores tradicionales, Morpher utiliza billeteras no custodiales, lo que significa que usted mantiene el control total sobre sus activos en todo momento. Esto reduce significativamente el riesgo de uso indebido, ya que sus fondos nunca son retenidos por la plataforma misma. 

Las operaciones de Morpher están reguladas bajo las leyes de la UE en Austria, y utiliza cifrado de grado militar para salvaguardar sus datos, asegurando un entorno seguro para los traders. Morpher ha destacado esta calificación de 4.4 en Trustpilot, reflejando una fuerte satisfacción de los usuarios. 

¿Es seguro Interactive Brokers?

Interactive Brokers es una plataforma relativamente bien regulada, supervisada por la SEC en EE. UU. y el Banco Central de Irlanda y Hungría para sus operaciones en Europa. Aunque en general es segura y altamente regulada, IBKR ha enfrentado multas significativas, que suman $38 millones, por no cumplir con los requisitos de la legislación contra el lavado de dinero, incluyendo la falta de presentación de Informes de Actividad Sospechosa según lo requerido. 

Para la protección de activos, IBKR ofrece una cobertura de €20,000 bajo el Esquema de Protección al Inversor Europeo, con activos en EE. UU. cubiertos hasta $500,000 por la SIPC. Sin embargo, el efectivo en euros no está cubierto por un esquema de garantía de depósitos, aunque las cuentas de efectivo en USD están protegidas hasta $250,000. Por otro lado, el servicio al cliente de IBKR es frecuentemente criticado, con una calificación de 3.0 en Trustpilot. 

¿Por qué se destaca Morpher?

En nuestra serie de Enfrentamientos, destacamos que cada plataforma atiende a diferentes necesidades, y su elección se basa principalmente en lo que está buscando. En esta ocasión, es evidente que estas dos plataformas se dirigen a dos públicos diferentes. Interactive Brokers definitivamente merece su reconocimiento por crear una plataforma de corretaje profesional y avanzada. Ofrecen esquemas muy complejos pero bien logrados que permiten transacciones y órdenes más avanzadas. Como un usuario mencionó en un foro, “IB es exclusivamente para fines de trading” y “no es elegante para un inversor cotidiano de $100.” Así que, si usted es un profesional de finanzas con un par de cientos de miles de dólares adicionales, felicitaciones, pueden ser una buena opción para usted.

Pero no hay nada de malo en comenzar con $100. O incluso $10. Todos deben comenzar en algún lugar, y la plataforma adecuada debería acompañarlo en su viaje, no sacarlo de su zona de confort.

Para eso es Morpher. Desde el primer día, Morpher ha aspirado a un mundo financiero democratizado donde todo tipo de inversores y traders son bienvenidos. Sin montos mínimos, sin altas comisiones, sin esquemas complejos. Trading simple y gratuito para establecer una base sólida que le permita alcanzar límites infinitos con sus inversiones. Puede operar acciones estadounidenses, criptomonedas, materias primas y divisas, todo con cero comisiones. Invertir no debería ser complicado. Morpher lo simplifica al ofrecer todo lo que necesita en una única plataforma. ¿Le gustaría verlo usted mismo? Cree su cuenta de Morpher y comience hoy.

Descargo de responsabilidad: Todas las inversiones conllevan riesgos y el rendimiento pasado de un valor, industria, sector, mercado, producto financiero, estrategia de trading o trading individual no garantiza resultados o rendimientos futuros. Los inversores son totalmente responsables de cualquier decisión de inversión que tomen. Tales decisiones deben basarse únicamente en una evaluación de sus circunstancias financieras, objetivos de inversión, tolerancia al riesgo y necesidades de liquidez. Esta publicación no constituye asesoramiento de inversión.