Как инвестировать в web3: подробное руководство

Мы хотим начать этот блог цитатой одного из самых влиятельных людей и мыслителей в технологической сфере:

«То, что кажется интересным умным людям, обычно таково из-за богатства возможностей продукта. Эти возможности в конечном итоге становятся реальностью. Игрушки становятся необходимыми инструментами. Уикенд-хобби превращаются в массовые мероприятия. Циники звучат умнее, но оптимисты строят будущее».

Крис Диксон

На наш взгляд, это большая часть того, что ждет вас в web3. Когда вы смотрите на новые стартапы, входящие в web3, это действительно немного подавляет, так как непросто понять, как они все классифицируются в одной отрасли web3:

• IYK вдохновляет людей жить настоящим моментом, соединяя захватывающие цифровые и физические впечатления.

• FORMLESS™ – это творческая технологическая лаборатория с штаб-квартирой в Кембридже, Массачусетс. У нас есть экспертиза в области Web3, ИИ, дополненной реальности, встроенных систем и медиапроизводства.
  
• Morpher – это торговая платформа, создающая лучший опыт торговли для инвестора в каждом измерении по сравнению с традиционными биржами, предоставляя людям никогда прежде не виденные рынки и инструменты.  

Вот три компании web3, которые не могли бы быть более разными, но в этом и есть суть – нет одного направления, куда движется web3. Это полная противоположность отрасли бумаги, например, где нет инноваций, и «Dunder Mifflin» медленно, но верно выйдет из бизнеса. Именно поэтому web3 настолько захватывающий; это следующий этап интернета, который в настоящее время исследуется самыми яркими умами по всему миру.

В этом блоге мы постараемся предоставить вам полный обзор web3, начиная от понимания потенциала до показа вам, где искать лучшие инвестиции:

• Понимание Разрушительного Потенциала Web3
• Кто является крупнейшими инвесторами в Web3?
• Типы Инвестиций в Web3, Которые Вы Можете Выбрать
• Некоторые Риски и Соображения
• Деловая Практика: Исследуйте Прежде, Чем Инвестировать в Web3

Понимание потенциала изменений в web3

Многие руководства предполагают, что вы уже знаете все о web3 и просто бросают вас случайными монетами или проектами, которые являются "следующим большим событием". Однако это не так работает правильное инвестирование. Первое правило, о котором вам рассказал бы любой инвестор, - всегда знайте, во что вы инвестируете. Так как тема вначале очень сложна, мы постараемся объяснить основную идею web3 простыми словами. Затем мы будем углубляться в технические аспекты по мере продвижения статьи.

Представьте это так: это следующий этап интернета. Сначала у нас был Веб 1, затем у нас был Веб 2, и теперь мы движемся в Веб 3.

• Веб 1 был всего лишь несколькими веб-сайтами, на которых вы могли только "Читать" контент.
  Веб 2 была эпоха, когда вы могли создавать свои собственные веб-сайты и контент, таким образом "Читать" и "Писать", но вы действительно не владеете им, так как находитесь во власти крупных технологических компаний, таких как Google и Facebook.
• Веб 3 - это эпоха, когда вы можете "Читать" и "Писать" как в Веб 2, но также подтвержденно "Владеть" своим контентом и получать оплату соответственно благодаря токенам и блокчейну.

Источник: a16z.com

Теперь давайте рассмотрим пример, чтобы еще более наглядно проиллюстрировать эту идею.

Веб1, ранние дни интернета, можно сравнить с блошиным рынком - немного хаотично, очень демократично, и у каждого было свое прилавок. Продукция была, скажем так, "авторская". Вы могли купить свои вязаные свитера и термосы рядом друг с другом. Привлекательность заключалась в индивидуальности и, осмелимся сказать, в отсутствии блеска.

Веб2, теперь вы проходите по коридорам безупречного торгового центра, с мраморными полами и фоновым плейлистом, о котором кто-то настаивает, что он улучшает психологию покупателя. У вас есть якорные магазины - ваши Амазоны и Гуглы - занимающие первоклассное имущество. Они устанавливают правила; они получают прибыль. Это стандартизировано, организовано и определенно управляется сверху вниз. Вы здесь ради удобства, даже если вы не совсем чувствуете, что вы принадлежите.

Теперь давайте займемся розничным футуризмом и представим Веб3 как кооперативный торговый центр. Что? Да, оставайтесь с нами здесь. Представьте себе торговый центр, где каждый магазин по-прежнему работает независимо, но решения о деятельности торгового центра принимаются коллективно. Владельцы магазинов и частые посетители держат токены, и эти токены не просто часть программы лояльности, предлагающей вам бесплатное кофе после дюжины покупок. Нет, эти токены дают вам право голоса в управлении торговым центром. Хотите изменить фоновый плейлист на хиты 80-х? Проголосуйте. Хотите привлечь новый магазин или функцию? Предложите это на голосование токенов.

Отличным примером этого является Uniswap. Она ретроспективно "воздушно-посадила" токены своим ранним пользователям, будто бы говоря: "Привет, спасибо за то, что были ранним посетителем нашего магазина; теперь у вас есть право голоса в управлении этим местом". Можете себе представить, что вам пришло письмо от местного торгового центра с надписью: "Спасибо за покупки у нас на прошлой Рождественской распродаже. Вот вам 5% владения фуд-кортом"? Это похоже на это, но для интернет-сервисов.

Таким образом, в этом кооперативном торговом центре Web3 каждый с токеном имеет интерес, что приводит к более демократичному, участвующему в шопинге (или просмотре) опыту. Переход от блошиного рынка к корпоративному торговому центру к кооперативному торговому центру охватывает развивающуюся этику интернета. Это тот же самый торговый центр, только теперь вы действительно можете заинтересоваться фоновым плейлистом. В некотором смысле web3 перестраивает интернет с нашей точки зрения, точки зрения пользователей. Web3 объединяет децентрализованный, ориентированный на сообщество дух Web1 с продвинутыми функциями Web2, все это давая пользователям и строителям долю в системе через токены.

Источник: a16z.com

Важность Web3 заключается в попытке устранить некоторые врожденные ограничения как Web1, так и Web2. Web1, хотя и децентрализован и ориентирован на сообщество, технологически был ограничен; он не мог предложить богатые интерактивные впечатления, которые мог предоставить Web2. Web2, с другой стороны, принес нам эти возможности, но за счет централизации. Централизация часто приводит к дисбалансу сил, когда несколько крупных компаний контролируют платформы и могут действовать так, чтобы приносить пользу им, но, возможно, не пользователям или малым компаниям.

Почему бы вам использовать Web3 вместо Web2?

В Web3 контроль и владение распределены. Вместо того чтобы одна компания владела платформой и устанавливала все правила, пользователи и строители могут владеть токенами, которые дают им право голоса в том, как управляется платформа. Это похоже на переезд из арендованной квартиры (Web2), где хозяин контролирует все, в жилищный кооператив (Web3), где каждый житель имеет право голоса в управлении здания.

Источник: a16z.com

Почему в Web2 отсутствует дух сообщества?

Ну, это не так, что в Web2 нет "никакого" духа сообщества; он просто ограничен. Платформы Web2 часто начинают с поддержки сообществ, но со временем становятся более ограничительными, поскольку стремятся монетизировать пользовательскую базу. Начальные стимулы для сотрудничества часто уступают место конкурентным практикам, которые приоритизируют рост платформы над потребностями сообщества. В отличие от этого, Web3 стремится постоянно согласовывать интересы сообщества и платформы. Некоторые заметные примеры - Facebook против Zynga или Apple против Epic Games.

Facebook против Zynga: В ранние дни Zynga процветала, разрабатывая игры, такие как FarmVille на п

Кто являются крупнейшими инвесторами в web3?

Этот раздел посвящен тому, чтобы "не изобретать колесо" в некотором смысле. Особенно если вы новичок в сфере web3, почему бы не воспользоваться тем, что уже доступно. Все эти венчурные фонды и индивидуальные инвесторы в списке ниже имеют многолетний опыт инвестирования в перспективные стартапы и многообещающие проекты. У них также есть крупные аналитические команды, которые постоянно ищут по всей экосистеме следующий драгоценный камень, что вы сами никогда не смогли бы сделать. Более того, они часто открыто говорят о своих инвестициях и публично раскрывают их на своих веб-сайтах. 

1. Andreessen Horowitz (a16z): Известный своими ранними инвестициями в технологических гигантов, таких как Facebook, Airbnb и Coinbase, a16z имеет специализированный криптовалютный фонд, нацеленный на инвестирование в блокчейн и проекты Web3. Они инвестировали в ряд инициатив Web3, от инфраструктуры до децентрализованных приложений (dApps).
   
   На примере первого и крупнейшего инвестора в web3 в этой области мы покажем вам, как искать на их веб-сайте проекты для инвестирования. Вы находите их страницу портфолио, выбираете "Crypto" и выбираете стадию. Затем проверяете, есть ли у проекта монета, и вуаля, вы также можете инвестировать в проект, как крупные инвесторы; в этом и заключается красота web3 в некотором смысле: нет необходимости ждать IPO. В этом случае вы могли бы инвестировать в проекты, такие как compound, avalanche, chia, arwave, celo. Вы можете повторить этот процесс с многими из фондов ниже.
   

2. Paradigm: Основанный соучредителем Coinbase Фредом Эрсамом и бывшим партнером Sequoia Capital Мэттом Хуангом, Paradigm специализируется на криптовалютных инвестициях. Они фокусируются как на стартапах в ранней стадии, так и на установленных проектах в сферах Web3 и DeFi.

3. Polychain Capital: Основанный Олафом Карлсон-Ви, первым сотрудником Coinbase, Polychain Capital был одним из первых венчурных фондов, специализирующихся на криптовалютных активах. У них разнообразный портфель, включающий ключевые проекты инфраструктуры Web3.

4. Pantera Capital: Еще один крупный игрок на сцене криптовалютных инвестиций, Pantera имеет широкий портфель, включающий технологии блокчейн и токены, центральные для видения Web3.

5. Union Square Ventures: Известные своими ранними инвестициями в компании Web2, такие как Twitter и Tumblr, Union Square Ventures начали переходить к блокчейну и Web3, осознавая разрушительный потенциал этих технологий.

6. Coinbase Ventures: Инвестиционное подразделение крупной криптовалютной биржи Coinbase активно инвестировало в различные блокчейн-проекты, которые являются фундаментальными для экосистемы Web3.
   
7. Баладжи С. Сринивасан: Бывший технический директор Coinbase и общий партнер Andreessen Horowitz, Баладжи Сринивасан хорошо известен как сторонник Web3, криптовалют и децентрализованных технологий. Он часто выступает по этим темам и активно инвестирует в качестве ангельского инвестора в этом пространстве.

8. Тим Дрейпер: Ветеран инвестирования в мире технологий, Тим Дрейпер долгое время был ярым сторонником криптовалют и блокчейн-технологий. Его фирма, Draper Associates, инвестировала в несколько проектов Web3.
   
9. Брайан Армстронг: В качестве генерального директора Coinbase Брайан Армстронг активно инвестировал в блокчейн и криптовалютное пространство. Его влияние простирается за пределы Coinbase и Coinbase Ventures, поскольку он регулярно организует ужины и инвестирует в различные проекты Web3 самостоятельно, которые, по его мнению, могут быть многообещающими, даже если они не идеально подходят для Coinbase Ventures.

Однако не обязательно использовать предоставленный нами рейтинг; вы также можете использовать другие веб-сайты, такие как cryptorank и составить свой собственный список. 

Еще один способ - искать первых покупателей новых монет, перечисленных на Uniswap, потому что эти первые покупатели часто являются одними из самых быстрых или умных трейдеров по цепочке. Вы можете сделать это на Arkham; у них есть хорошая тема, объясняющая, как это сделать. 

Наконец, скоро будет выпущена платформа от Messari, которая позволит вам увидеть крупнейших инвесторов в крипто/web3 пространстве и также узнать, какие инвесторы совместно инвестировали друг с другом. Вот предварительный просмотр; следите за Ryan Selkis, чтобы быть уведомленным, когда платформа будет выпущена. 

Типы инвестиций в web3, из которых вы можете выбрать

Наконец, часть, которую, вероятно, вы ждали: бизнес-аспекты. Прежде чем мы начнем, еще одна важная вещь, которая поможет вам подготовиться к web3. Предсказание следующего большого тренда в web3 не такое же, как прогнозирование в установленных отраслях. В зрелых секторах часто можно было взглянуть на баланс компании и делать обоснованные предположения. Но в новых областях, таких как web3, все зависит от предвидения и создания будущего. Рассматривайте это как игру в стратегические ставки. Совет опытного инвестора в венчурный капитал? Часто дело именно в тех ходах, которые вы не делаете. Очевидно, что это не инвестиционный совет, но наиболее успешные инвесторы в этой отрасли часто распределяют свои ставки широко и диверсифицируются. Тем не менее, важно сделать следующее разграничение:

Во что можно инвестировать: Как розничный инвестор, в основном вы рассматриваете монеты или NFT определенных проектов. Там существует множество сущностей web3, но далеко не все из них выпустили монету, что означает, что вы не можете инвестировать в них напрямую.

Пример: Yuga Labs, стоящие за Bored Ape Yacht Club и Cryptopunk NFT. Тяжеловесные инвесторы, такие как a16z, могут поддержать компанию. А вам? Доступны Ape Coin и отдельные NFT, такие как Bored Apes или Cryptopunks.

Но вот интересное! Когда мы затронем тему "Инвестирование в DAO" позже, вы узнаете стратегии, как обойти эти ограничения. Вы будете вооружены знаниями, чтобы инвестировать с тем же искусством, что и у тяжеловесных инвесторов. Так что, оставайтесь с нами и открывайте эти золотые самородки.

Инвестирование в криптовалюты

Эта часть самая простая; вы можете просто зайти на свою любимую криптовалютную платформу и купить монету проекта.

Для идей, в которые можно инвестировать, настоятельно рекомендуем ознакомиться с нашей статьей "Аллокация криптопортфеля". Вы найдете исчерпывающее объяснение различных секторов и стратегий инвестирования.

Для начала может быть полезно получить всеобъемлющее представление об отрасли в целом. Одно исследование, проведенное L1 Digital, предлагает информативное картирование секторов криптовалютного рынка.

Coindesk также предоставляет альтернативную перспективу на рынок. Даже для нас было удивительно узнать, что секторы, такие как DeFi, Культура и Развлечения, и Вычисления, составляют всего 5% рыночной капитализации DACS Sectors. А вы знали об этом?

Для удобного инвестирования вы можете использовать Morpher, который предлагает более 70 криптовалют с высокой рыночной капитализацией.

1. Создайте аккаунт на Morpher
2. Нажмите на "Криптовалюты"

3. Выберите криптовалюту и начните инвестировать

4. Интересным моментом является то, что вам не обязательно инвестировать в отдельные проекты; в будущем вы также сможете инвестировать в целый сектор, например, в сектор DeFi, который объединяет все проекты web3, способствующие децентрализованным финансам.

Инвестирование в NFT (неподражаемые токены)

Итак, что же такое NFT, или цифровое криптографическое искусство? Вы можете инвестировать в NFT тремя основными способами: покупка, чеканка или торговля.

Самый распространенный способ, вероятно, это покупка NFT напрямую на известной платформе, такой как OpenSea (Rarible, Mintable, SuperRare). Возможно, это не лучший способ получить наибольший доход от инвестиций, но он прост. Вот наш быстрый гид по покупке некоторых NFT:

1. Создайте аккаунт на OpenseaНекоторые риски и соображения

   Это блог об инвестировании, и поэтому мы также должны объяснить вам некоторые риски. Особенно в областях, таких как web3, где технология новая, и регулирование еще не такое ясное, может быть очень рискованно. В основном вам нужно учитывать два основных риска: технологический и регуляторный. Всегда существует большой шанс того, что стартап или технология потерпят неудачу. Фактически, чтобы процитировать исследовательскую статью Калянасундарама:

   “процент отказов стартапов чрезвычайно высок и составляет 90%”.

   Во-вторых, как мы видели на примере проектов типа Tornado Cash, вы всегда подвержены регуляторным рискам. Это приводит нас к последней части – должной осмотрительности.

   Оценка: исследование перед инвестированием в web3

   Мы не устаем повторять: пожалуйста, всегда проводите оценку проекта, иначе вы рискуете стать жертвой мошенничества. Воспользуйтесь доступными инструментами и ресурсами, такими как белые бумаги, форумы сообщества и экспертные анализы, чтобы принять обоснованное решение. Вот наш минимальный список из 5 пунктов:

   1. Исследуйте команду
   2. Прочтите белую бумагу
   3. Проверьте вовлеченность сообщества
   4. Проведите аудит смарт-контрактов
   5. Финансовая прозрачность

   Для выполнения этого списка вы можете использовать различные платформы, чтобы поддержать свои исследования. Эти платформы могут помочь вам не только отслеживать умные деньги, но также оценить законность проекта web3. Nansen, Dune Analytics, CryptoRank и Arkham предлагают инструменты для отслеживания и анализа активности блокчейна.

   Вывод: будущее web3 светлое!

   В заключение, будущее криптовалют обещает огромные перспективы, привлекая яркие умы и способствуя культурным переменам. Хотя мы не можем дать окончательные ответы, поиск информации у авторитетных источников поможет нам понять потенциальные развития web3 и ориентироваться в захватывающих возможностях, которые нас ждут.

   То, что мы знаем наверняка, это то, что web3 предлагает множество вариантов продуктов и возможностей для экспериментов, и что по мере продвижения вперед, информированность, открытость и взаимодействие с сообществом web3 помогут нам ориентироваться в динамике индустрии. Хотя мы не можем предсказать будущее, мы можем ожидать продолжения роста, инноваций и трансформационных идей, формирующих будущее web3. Это приводит нас к концу нашего подробного руководства о том, как инвестировать в web3, и так же, как мы начали эту статью цитатой Криса Диксона, мы также закончим ее цитатой:

   “Но те же творческие паттерны, которые были актуальны в 2000-х, существуют и сегодня, поддерживаемые энтузиастами, которые видят возможности там, где другие этого не видят. Вам просто нужно знать, куда смотреть. Я верю, что лучшее место для поиска это криптовалюты и web 3.”

   Крис Диксон

   Отказ от ответственности: Все инвестиции связаны с риском, и прошлое исполнение ценных бумаг, отрасли, сектора, рынка, финансового продукта, торговой стратегии или торговли отдельных лиц не гарантирует будущих результатов или доходов. Инвесторы несут полную ответственность за любые инвестиционные решения, которые они принимают. Такие решения должны основываться исключительно на оценке их финансового положения, инвестиционных целей, уровня риска и потребностей в ликвидности. Этот пост не является инвестиционным советом.