Comment Faire Croître un Petit Compte de Trading

Le trading est un art. Et comme toute compétence, la constance et la discipline sont nécessaires pour devenir compétent. Comprendre l'importance de la constance et le pouvoir de la croissance composée aidera chaque trader aspirant dans leur parcours. Beaucoup de traders rêvent de quitter leur emploi quotidien et de vivre des bénéfices du trading, mais font souvent face à une réalité bien différente.

Devenir un trader réussi présente une vocation sans fin. Cela coûtera aux traders financièrement, mentalement et physiquement. Mais pour ceux qui peuvent encaisser les pertes, faire face à l'anxiété, accepter le stress et surmonter leurs émotions, le trading peut rendre la liberté financière réelle.

L'éducation sera toujours la première priorité, et après cela, les traders devraient viser à devenir rentables. Les traders qui suivent ces deux étapes simples seront étonnés du résultat de leur mise en œuvre sur des périodes de temps plus longues.

Cet article concerne les défis de croissance d'un petit compte de trading. Les règles de base pour faire croître un compte de trading restent les mêmes quel que soit la taille du compte, la différence réside dans les proportions, mais les comptes plus petits font face à plusieurs défis uniques.

Les Défis de Faire Croître un Petit Compte

Des marges d'erreur plus petites. Protéger le capital devrait être la priorité des traders, et les utilisateurs tradant avec un petit compte doivent opérer de manière plus efficace. Par exemple, les ordres stop-loss doivent être placés avec plus de précaution.

Manque de flexibilité. Les comptes de trading plus importants possèdent naturellement plus de flexibilité en ce qui concerne la gestion des risques et du capital.

L'aspect psychologique. La psychologie sous-jacente à la croissance d'un petit compte représente le plus grand obstacle empêchant les gens d'augmenter la taille de leur compte. L'aspect psychologique peut être largement divisé en deux catégories : la patience et le risque.

Patience. Il faut du temps pour faire croître un petit compte, et de nombreux traders n'ont pas la force mentale pour endurer le processus.

Si un trader tradant avec un compte de 200 $ réalisait un gain annuel de 30 % - un exploit incroyable - cela équivaudrait à 60 $. De nombreux traders pourraient considérer que la récompense en termes de dollars ne vaut pas tout l'effort et le temps investis. Ces traders ne possèdent pas la patience pour faire croître un petit compte de manière constante, et ce manque de patience conduit au deuxième écueil rencontré par les traders avec de petits comptes, à savoir le risque.

Risque. À l'époque moderne, tout le monde veut tout maintenant, pas plus tard. Le monde se précipite, et la formule de la gratification instantanée est entrée dans tous les aspects de la vie. Les traders moins capitalisés finissent souvent frustrés par leurs rendements ; ils oublient les principes de régularité et de discipline et s'engagent dans des transactions plus agressives. Ils sur-tradent et espèrent tout récupérer sur un seul trade. Cela marque généralement la fin du compte. Dès que des comportements impulsifs de prise de risque entrent dans l'esprit d'un trader, ils ont déjà franchi une zone dangereuse. Et cela devient plus difficile lorsqu'ils font face à des pertes consécutives. Les pertes font naturellement partie du cycle de trading, mais les endurer avec moins de capital place naturellement une pression psychologique plus importante sur le trader.

Stratégie, Discipline et Pensée à Long Terme

« Si vous connaissez l'ennemi et que vous vous connaissez vous-même, vous n’avez pas à craindre l’issue de cent batailles. Si vous ne connaissez que vous-même, mais pas l'ennemi, pour chaque victoire remportée vous subirez aussi une défaite. Si vous ne connaissez ni l'ennemi ni vous-même, vous succomberez dans chaque bataille. »

Sun Tzu

Les traders qui planifient se préparent au succès. Les traders doivent avoir une stratégie de trading en place, suivre ce plan à la lettre et appliquer rigoureusement leur méthode. Si les investisseurs suivent ces étapes, ils évitent les pièges liés au trading avec un petit compte, et à long terme, l'effet de la capitalisation des gains penche fortement en leur faveur.

La cohérence et la discipline surpassent continuellement la chance et le trading agressif sur un horizon temporel à long terme.

Établir des attentes réalistes

La gestion des attentes représente un autre défi que tous les traders doivent surmonter avant de réussir. Spécifiquement pour les petits comptes, penser en termes de PnL (Profit and Loss) peut aider à surmonter le problème psychologique des petites victoires.

Le trading attire les personnes qui veulent gagner de l'argent rapidement. Toute méthode pour s'enrichir rapidement a généralement l'effet inverse. Les traders qui répondent à leurs attentes et réalisent que le trading représente un voyage et non une course effrénée surpasseront leurs pairs. Le marché boursier a en moyenne rapporté près de 10% au cours des trente dernières années, moins lorsque l'inflation est prise en compte. Les traders veulent gagner plus de 10% par an, sinon leur argent serait mieux placé dans un tracker S&P 500.

Le trading n'est pas un voyage linéaire, et il y aura des revers. Mais espérons que les gains futurs compenseront les pertes subies par les traders. Le principe fondamental du trading sera toujours le développement d'une stratégie. En ce sens, faire croître un petit compte est l'une des meilleures ressources éducatives basées sur l'expérience pour tout trader.

Les traders qui s'attendent miraculeusement à ce que leur compte triple du jour au lendemain seront cruellement déçus.

Ceux qui ne peuvent pas mesurer leurs attentes sont plus enclins à devenir victimes de comportements de prise de risque excessifs. Le taux de croissance d'un compte dépendra du trader et de ses objectifs, mais en règle générale, les traders veulent surpasser le S&P 500 ; sinon, comme mentionné précédemment, leur argent est mieux placé dans un fonds passif.

Les traders qui se concentrent sur le perfectionnement de leur stratégie, adoptent un horizon à long terme et se fixent des objectifs réalistes de croissance de compte prévaudront toujours sur leurs pairs plus impulsifs. Se préparer mentalement est une grande partie de la bataille, et les traders qui consacrent du temps et établissent des objectifs réalistes de croissance de compte ont déjà un avantage. Une fois que les traders commencent à saisir la beauté de la capitalisation et se concentrent sur le processus, tout le reste se mettra en place.

Le marché sera toujours capricieux. Les traders opérant en 2021 ont peut-être réalisé des rendements meilleurs que prévu, compte tenu des vastes quantités de liquidités bon marché circulant dans le système. Les traders opérant en 2022 ont peut-être été surpris par des taux d'intérêt galopants, des chocs d'offre artificiels et une inflation persistante. Les conditions du marché sont en constante évolution, et les investisseurs seraient avisés d'ajuster leurs attentes en fonction du marché. Dans un marché baissier difficile, protéger le capital existant serait considéré comme une victoire. En revanche, ce serait un échec dans un marché haussier effréné. Les traders doivent être capables de s'adapter aux conditions du marché et d'aligner leurs attentes.

Les traders devraient suivre leurs performances. Non seulement cela leur donnera une meilleure idée de leurs performances, mais cela sera également utile pendant la saison fiscale. De nombreuses plateformes de trading proposent ce service, mais une feuille de calcul fonctionne tout aussi bien. Un autre conseil pour les traders désireux de croître serait la création d'un journal de trading. Chaque fois qu'un trader ouvre une position, il devrait écrire rapidement pourquoi il a pris le trade. Avec le temps, cela les aidera à mieux comprendre leur psychologie de trading.

Choisissez Votre Plateforme de Trading

Choisir une plateforme de trading sera une autre étape cruciale pour les traders cherchant à faire croître un petit compte. La première question qu'un trader doit se poser est quels actifs il souhaite trader, dans quels marchés il souhaite participer et quelles fonctionnalités de plateforme il désire. Le type de trader influencera également le choix de la plateforme ; par exemple, les day traders auront des exigences différentes des swing traders.

Pour les traders cherchant à faire croître un petit compte, les frais seront un autre facteur déterminant dans leur décision finale.

Les critères principaux que les investisseurs devraient rechercher lors du choix d'une plateforme de trading sont la sécurité, les frais de trading, les fonctionnalités de la plateforme et les actifs disponibles. Le trading et l'investissement, de manière plus générale, sont devenus très différents par rapport à il y a même deux décennies, et les traders ont l'embarras du choix en ce qui concerne les plateformes.

Pour chaque trader, la sécurité sera toujours le facteur principal dans le choix d'une plateforme.

Les traders devraient toujours faire preuve de diligence avant de déposer des fonds ; même une rapide recherche sur le web donnera souvent des résultats. Un autre bon conseil est de vérifier où la société est basée. Si le courtier a son siège principal dans un endroit tel que les îles Caïmans avec une surveillance financière moins stricte, quel recours aurait le trader si quelque chose de douteux se produisait ?

En dehors de la sécurité, pour les traders cherchant à faire croître un petit compte, les principaux facteurs influençant la décision seront les actifs disponibles et les frais de trading. Les actifs que le trader souhaite trader dépendront entièrement de lui, mais grâce à la croissance des sociétés FinTech et à la popularité croissante du trading, il n'y a pas de pénurie d'options de qualité lors de la sélection d'une plateforme de trading.

Un exemple concret est Morpher. La plateforme de trading Morpher s'est efforcée d'éliminer les intermédiaires de l'industrie qui prélevaient des frais auprès des clients pour un service médiocre. Morpher propose une solution unique même dans le monde agité des plateformes de trading.

Morpher répond parfaitement aux besoins des traders cherchant à trader activement, car il ne facture aucun frais et n'a aucune exigence de capital minimum. Morpher prend en charge le levier, un outil qui sera vital pour les comptes plus petits, et la caractéristique la plus remarquable de Morpher est sa flexibilité. Morpher permet aux traders d'accéder à tous les marchés 24h/24, autorise les ventes à découvert, et peut transformer n'importe quelle source de données en marché. Nous vous encourageons à explorer les fonctionnalités étonnantes de notre plateforme gratuitement et à constater par vous-même à quel point il est facile de trader les marchés mondiaux avec très peu de restrictions.

Élaborez un Plan de Trading

Un plan de trading définit le trader. C'est la différence entre gagner de l'argent et enrichir un gestionnaire de fonds spéculatifs. Les traders qui gagnent de l'argent régulièrement suivent tous un plan de trading, ceux qui ne le font pas augmentent considérablement leurs chances d'échec.

Ceux qui planifient surpasseront toujours ceux qui ne le font pas.

Qu'est-ce qu'un Plan de Trading ?

En termes simples, un plan de trading est une constitution suivie par chaque trader. Chaque trader aura des subtilités dans son style et sa tolérance au risque. Par conséquent, les plans de trading sont aussi uniques que les individus qui les créent. Plus important encore, les plans de trading deviennent plus complexes à mesure que le trader apprend.

Les plans de trading réduisent le retard ; c'est leur fonction principale. Lorsqu'un trader définit ses règles d'entrée et de sortie, détermine son actif cible et le type de stratégie qu'il va mettre en œuvre. Lorsque le marché présente une opportunité, les traders n'ont pas besoin de réfléchir ; ils agissent. Les marchés financiers sont ouverts, et chaque trader rivalise contre le reste du monde. La préparation représente une étape essentielle et un avantage considérable pour ceux qui en tirent parti.

Les traders sans plan tirent à vue, espérant avoir de la chance. Les traders avec un plan mettent en œuvre systématiquement leur stratégie. L'un perd de l'argent rapidement ; l'autre réalise des gains réguliers et constants avec le temps.

Éléments d'un Plan de Trading

Un bon plan de trading contiendra un ensemble de règles qui correspondent aux objectifs du trader. Les composantes clés incluent les objectifs, les délais, la tolérance au risque et la stratégie.

Il détaillera la gestion des risques et les stratégies d'entrée et de sortie à un niveau plus granulaire.

En ce qui concerne les stratégies d'entrée et de sortie. Les traders devraient toujours avoir une raison d'entrer en position. Peut-être veulent-ils trader des 'croissances rapides' à faible capitalisation, pour emprunter un terme à Peter Lynch. Ou peut-être un exemple plus simplifié serait un trader effectuant du swing trading sur le Bitcoin sur une période de deux semaines. Leur stratégie d'entrée peut être aussi simple qu'entrer en position lorsque le Bitcoin rebondit à partir d'un support local. Suivant cet exemple, leur stratégie de sortie serait lorsque le Bitcoin atteint une résistance locale.

Un trader ne gagne pas d'argent tant qu'il ne sort pas de position. Tout le monde a entendu le conseil éculé d'acheter bas et de vendre haut. Avoir un plan de trading en place élimine l'émotion et la psychologie de la sortie et permet aux traders d'exécuter. La psychologie humaine peut être étrange. Lorsqu'un trader est en position gagnante, il peut ne pas vouloir sortir, souhaitant que le trade continue à fonctionner, pour finalement être contraint de sortir à un prix inférieur avec un retournement inattendu. Les stratégies de sortie empêchent cela.

Avant d'écrire leur plan de trading, les investisseurs devraient effectuer des transactions fictives avec un compte démo. Ils essaient de comprendre le type de trader qu'ils sont et leur niveau de compétence. Ensuite, ils commencent à élaborer des règles de base à mettre en œuvre sur leur compte démo, voient le succès ou l'échec de ces règles et ajustent si nécessaire jusqu'à ce qu'ils aient créé une stratégie qui gagne plus qu'elle ne perd. Respecter un plan dans le feu de l'action est difficile, c'est pourquoi les traders qui suivent leurs procédures surpassent ceux qui ne le font pas.

Définissez Vos Règles de Gestion des Risques

La gestion des risques constitue une autre partie essentielle d'un plan de trading. Les traders cherchant à développer de petits comptes doivent se familiariser avec la gestion des risques, qui peut être largement comprise comme le contrôle de l'exposition aux pertes. Cela signifie une taille correcte, un faible effet de levier et des stop loss. Tous les trades ne seront pas fructueux, et une gestion des risques adéquate garantit que les traders peuvent continuer à trader.

Lors du développement d'un petit compte, la gestion des risques d'un trader et sa capacité à protéger leur capital définissent la durée de leur entreprise. Développer un petit compte signifie évoluer en tant que trader, et les compétences s'amélioreront en fonction de la balance du compte. Il est impossible d'apprendre une nouvelle langue en une seule journée, et il en va de même pour le trading ; les traders cherchant à développer de petits comptes devraient prendre chaque jour comme il vient, en se concentrant sur un pas en avant. Ceux qui sautent ne trouveront pas de sol sous leurs pieds au moment de l'atterrissage.

Risque-Rendement. Combien le trader risque-t-il et combien peut-il gagner ? Les traders devraient calculer leur ratio risque-rendement avant d'entrer en position et comprendre le taux de réussite nécessaire pour être rentable. Les ratios risque-rendement faibles devraient être la norme pour les traders cherchant à développer de petits comptes.

Les petits comptes ne devraient risquer qu'un faible pourcentage de leur compte sur un seul trade. Les progrès seront lents, mais les traders se seront déjà préparés mentalement à cela. Les traders devraient toujours avoir des stop loss en place dans le cadre d'une stratégie de gestion des risques. Les stop loss préviennent les pertes importantes sur une seule position lorsque le marché effectue un mouvement volatil défavorable. Un stop loss limite l'exposition au risque d'un investisseur en sortant du trade à un prix prédéfini. Ils sont un bouclier vital contre l'irrationalité qui pousse souvent les traders à conserver une action perdante en croyant en un retournement de situation. Couper les pertes est tout aussi crucial que prendre des gains.

Développez la Consistance et la Discipline

La discipline est un muscle ; plus un trader l'exerce, plus il se renforcera. De petits pas cohérents entraînent le changement.

‘Vous ne montez pas à la hauteur de vos objectifs. Vous tombez au niveau de vos systèmes.’

James Clear, Atomic Habits

Développer un petit compte demandera un effort significatif, et les progrès lents poussent de nombreuses personnes à adopter des comportements à haut risque et à tout perdre. Si c'était facile, tout le monde le ferait. Le trading élimine naturellement les participants irrationnels du marché et ceux qui ne peuvent pas respecter leurs stratégies. Les traders développant de petits comptes devraient se concentrer sur leur trajectoire plutôt que sur leurs rendements quotidiens.

S'ils parviennent à développer avec succès un petit compte, ils posséderont déjà un plan rentable qu'ils pourront exécuter lorsqu'ils auront développé leur compte de trading à une taille plus significative. La discipline consiste à faire la même chose de manière répétée, quelles que soient les circonstances externes telles que l'émotion.

Les traders qui maîtrisent leurs émotions et appliquent invariablement leur plan de trading grandiront en tant que traders. L'émotion et la psychologie humaine sont les deux plus grands écueils pour les traders, encourageant les pires comportements, tels que conserver des positions perdantes et refuser de sortir des positions gagnantes. Il est impossible de décrire l'intensité de ces émotions, et l'expérience fournira le meilleur guide. Tout le monde se croit capable de faire abstraction de ses émotions jusqu'à ce qu'il soit dans le moment où il regarde le prix monter de manière violente, croyant qu'il continuera indéfiniment. Les traders qui ne peuvent pas éviter le trading émotionnel finiront brûlés.

Revoyez et Évaluez Vous-même

Tous les traders, en particulier ceux cherchant à développer de petits comptes, doivent régulièrement revoir leurs performances et évaluer les résultats. Les traders munis d'un journal de trading et d'une feuille de calcul détaillée de leurs performances trouveront cela beaucoup plus facile. Le cycle d'un trader réussi suit trois étapes simples, pratique, révision et mise à jour.

Les traders doivent évaluer le succès de leur plan de trading et travailler sur chaque composant de manière fragmentée. Maîtriser l'entrée en position, puis passer à la sortie de position, ajuster la taille des trades, etc.

La pratique doit être concentrée et avec un objectif.

Réflexions Finales sur le Développement d'un Petit Compte de Trading

Développer un petit compte de trading peut sembler être une tâche intimidante, et en vérité, c'est une tâche intimidante. Mais c'est précisément pour cette raison qu'elle est digne d'admiration, et les traders en apprendront sur eux-mêmes et sur les marchés en entreprenant ce travail. Les traders qui investissent du temps en amont bénéficieront de taux de réussite plus élevés.

Les traders qui ne peuvent pas consacrer le temps nécessaire pour élaborer un plan de trading, l'appliquer de manière cohérente et comprendre leur psychologie ne devraient pas essayer de trader. Leurs positions deviendront des proies faciles pour quelqu'un qui a pris la peine de fournir les efforts nécessaires.

Le principal objectif pour développer un petit compte de trading sera la trajectoire et la rentabilité. Les traders qui se concentrent sur ces aspects constateront que le capital suit naturellement. La plupart des défis liés au trading sont psychologiques, et un petit compte de trading aggrave ces pressions. Il faut une force mentale significative pour surmonter ces défis, mais les traders qui le peuvent se transformeront en acteurs de marché rentables capables de rivaliser sur la scène mondiale.

Deux conseils sous-estimés pour faire croître de petits comptes en dehors de maîtriser les bases et d'appliquer la discipline sont de ne pas retirer de l'argent du compte - l'effet de levier est l'ami du trader - et lorsque cela est possible, les traders devraient ajouter des fonds à leur compte. Ces deux conseils de bon sens peuvent contribuer à augmenter rapidement la taille d'un petit compte de trading.

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